单选

集中报送系统中的反电信诈骗待处理任务应在（ ）个工作日内处理完毕？

单选

被中国支付清算协会或银行卡清算机构列入黑名单信息的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起 内予以清退。

单选

负责招募他人实施电信网络诈骗犯罪活动，或者制作、提供诈骗方案、术语清单、语音包、信息等的，以 论处。

单选

客户称接到“银行客服”电话，要求其将账户资金转入“安全账户”以验证身份，银行员工应如何引导客户？

单选

《电信网络诈骗及其关联犯罪联合惩戒办法》是 开始实施的？

单选

客户要求开通网上银行，并表示需要进行大额转账给“合作方”，但无法提供合作协议或合理转账理由，银行员工应？

单选

支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户 ，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。

单选

持续做深做细账户分类分级工作，有效识别客户账户风险变化情况，评估账户使用合理性，()调整账户功能和非柜面限额，确保账户功能满足客户正常的转账、消费、投资需求并与账户风险等级匹配。

单选

“刷单返利”诈骗的典型话术是？

单选

银行应当制定简易开户服务制度，包括但不限于开户材料、开户审核、账户功能设置及升级等，并报当地 备案。

单选

对于连续 内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续 内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

单选

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构在识别异常开户情形时，有权采取下列哪种措施？

单选

收到“子女出事急需医药费”短信，首先应？

单选

银行工作人员在办理业务时，发现客户交易符合“小额、多笔、快速、试探性”等特征，首先应该怎么做？

单选

公安机关发起的交易信息明细查询，若相关账户已销户，银行机构则应当 。

单选

银行员工在为客户办理开户业务时，发现客户神色慌张、回答问题前后矛盾，且无法提供合理的职业证明，以下哪种做法最恰当？

单选

公安机关反诈专用号码是？

单选

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构对监测识别的涉诈异常账户，有权对账户持有人采取什么措施？

单选

有关单位和个人对依照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以 。

单选

银行机构对开户用途合理且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的小微企业开户申请，应当 。

单选

遭遇电信诈骗转账后，黄金补救时间是多久？

单选

银行在开展反诈工作中，下列哪项不属于员工的主要职责？

单选

客户称其手机收到一条银行发来的“账户冻结”短信，包含一个链接要求验证，正确的处理方式是？

单选

根据反电信网络诈骗法，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对开户申请人进行身份核实，以下哪项不是必要的核实内容？

单选

客户在柜台办理转账业务时，神色紧张且频繁看手机，时不时接听电话，银行员工首先应该？

单选

银行接到公安机关协查电信诈骗案件的通知，要求提供相关客户的账户信息，应当在多长时间内予以配合？

单选

在“断卡行动”中，银行对个人出租、出借、出售银行账户的惩戒措施，不包括以下哪一项？

单选

“机票退改签”诈骗通常会要求受害人怎么做？

单选

公安机关会同金融管理部门指导银行业金融机构和非银行业支付机构按照 原则，提高涉诈账户研判精准度。

单选

朋友微信语音借钱，正确的做法是？

单选

公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪 ，依法追究相关人员和单位责任。

单选

下列哪项交易行为最有可能涉嫌电信网络诈骗资金转移？

单选

______以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。

单选

以下哪类链接最危险？

单选

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起_____无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务。

单选

客户因账户被列为“涉案账户”而被冻结，前来银行申诉。银行正确的处理方式是？

单选

除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）转账的，发卡行在受理___小时后办理资金转账，在发卡行受理后____小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

单选

_____发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。

单选

银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，_____。

单选

老年人最易受哪类诈骗侵害？

单选

下列哪种情况不属于电信网络诈骗的常见手段？

单选

银行员工发现客户可能正在遭受电信诈骗，正确的处理流程是？

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法》，对于涉嫌电信诈骗的账户，银行有权采取的措施不包括？

单选

客户称其通过某社交平台认识的“投资导师”推荐了一个高收益投资项目，要求在银行开立新账户转入资金，银行员工应？

单选

对于存款人为非中国居民的，银行应按照_____进行标识并实现对非中国居民银行账户的分类查询和管理。

单选

遭遇“网络敲诈”的正确做法是？

单选

支付机构发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当立即报告 。

单选

一名学生来到银行，要求开办一张具有大额转账功能的银行卡，称用于“接收项目款项”。柜员核实其为学生身份后，最恰当的做法是？

单选

收单机构为特约商户安装可移动的银行卡、条码支付受理终端时，应当结合商户 限定受理终端的使用地域范围。

单选

电诈是指通过电话、网络等手段进行的诈骗行为，以下哪项不是电诈的特征？

单选

自2019年4月1日起，银行机构对于经设区的 及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人实施惩戒。

单选

银行提供简易开户服务，应当采取 的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解客户经营情况、开户用途、资金支付需求。

单选

以下哪个行为不属于电信诈骗的常见手段？

单选

对于受到惩戒的单位和个人，惩戒期满后申请新开立账户业务，银行机构应当 。

单选

组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。

单选

客户到柜台办理大额转账，声称“家人在国外突发疾病需紧急汇款”，且拒绝提供家人联系方式核验，银行员工正确的做法是什么？

单选

发送诈骗信息 以上的，或者拨打诈骗电话 以上的，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。

单选

下列哪项不属于银行在反诈工作中的技术防控措施？

单选

银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有 等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。

单选

客户通过手机银行向陌生账户转账时，银行系统弹出反诈预警提示，客户仍坚持转账，工作人员应怎么做？

单选

客户要求将大额资金转入一个外地的个人账户，理由是“偿还借款”，但无法提供借条或借款协议，银行员工应当？

单选

银行和支付机构应当至少_______排查企业是否属于严重违法企业。

单选

银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过限制 加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

单选

针对老年人的诈骗中，常见的诱饵是？

单选

对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构可以决定 。

单选

银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持___办理。

单选

客户办理现金汇款时，收款方为异地陌生个人，且汇款金额接近5万元，员工最应关注的是？

单选

以下哪种行为不属于电信网络诈骗协助行为？

单选

根据反电信网络诈骗法，金融机构未履行客户身份识别义务的，可能面临的处罚不包括？

单选

客户手机收到一条显示为“955XX”（银行官方客服号）的短信，称其信用卡存在异常交易，要求点击链接核实，正确的做法是？

单选

银行在为客户办理银行卡挂失业务时，发现客户账户近期有多次异地小额转账，应当？

单选

银行可以向II类户发放本银行贷款资金并通过II类户还款，____。

单选

银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金；消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为____元，年累计限额合计为______元。

单选

典型的“贷款诈骗”特征不包括哪种？

单选

下列哪种行为不属于银行员工在反诈工作中的禁止行为？

单选

客户称其孩子在外地读书，急需缴纳学费，要求立即转账到一个陌生账户，银行员工应当首先？

单选

银行依托自助机具个人开立I类户的，银行工作人员_______。

单选

银行在办理个人开户业务时，以下哪项措施能有效防范涉诈风险？

单选

牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

单选

银行和支付机构应当建立 的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。

单选

各银行要统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，切实承担银行账户管理主体责任，实现_____“双降”目标。

单选

客户称“参与某平台投资，需将资金转入平台指定的个人银行账户”时，应怎么做？

单选

对实施电信网络诈骗犯罪的被告人裁量刑罚，在确定量刑起点、基准刑时，一般 。

单选

以下哪种短信极可能属于诈骗短信？

单选

任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：________。

单选

银行对公安机关移送的涉案账户开展倒查，关联排查涉案企业及其相关人员开立的其他银行账户，对可疑账户采取适当控制措施。

单选

银行应当 判断客户异常开户情形，建立拒绝开户复核机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

单选

银行业金融机构、非银行支付机构对存在涉诈异常的银行账户、支付账户，可以通过______对用户身份重新进行核验。

单选

当客户被诈骗后，银行工作人员正确的处理方式是？

单选

统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度。

单选

有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。

多选

银行为开户申请人开立个人账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的 、 、 、进行认真审查。

多选

经公安机关认定的哪些行为，相关单位和个人将被实施惩戒。

多选

新建客户评级应在（）个工作日内完成，除新建客户评级以外的其他评级任务应在（）个工作日内完成。

多选

以下哪些机构参与金融反诈一体化平台建设？

多选

银行和支付机构不得为下列哪些特约商户提供T+0资金结算服务？

多选

属于新型诈骗手法的是？

多选

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当验证的信息至少包括哪些要素？

多选

自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人______。

多选

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。