多选

下列第四套人民币中（ ）券别已经停止流通。

多选

存款人因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时,银行可以采取上门服务方式办理,也可由（ ）凭合法委托书、代理关系证明文件 、被代理人所在社区居委会（村民委员会）或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。

多选

解挂业务原则上必须客户持( )申请解挂。

多选

下列机关中（　）有权扣划

多选

人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（ ）,对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（ ）。

多选

依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》,取消企业银行账户许可要切实做到两个不减、两个加强”,即（）,优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强。

多选

现金清分整点是指按照人民银行颁布的钞票流通标准和管理要求,对现金进行（),并进行质量分类、扎把、打捆封装的处理过程。

多选

根据《个人存款账户实名制规定》,下列表述正确的是( )。

多选

出票人开户行收到支票影像信息,有下列情形之一的,可拒绝付款：（）。

多选

会计档案定期保管期限一般分为（）年。

多选

下面关于专用存款账户说法正确的是（ ）。

多选

《企业银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施,包括（）。

多选

自2019年6月1日起,对于客户选择（）等转账业务的,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

多选

存款人撤销银行结算账户必须与开户银行核对银行结算账户存款余额,交回各种重要（）,银行核对无误后方可办理销户手续。

多选

Ⅲ类户非绑定账户资金转入日累计限额为（ ）元,年累计限额为（ ）元。

多选

下列那种情况出现时,应重新识别客户？

多选

客户洗钱该风险分类管理的必要性包括（）。

多选

金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（）和（）两类。

多选

金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款?()

多选

金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的（）身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

多选

对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易,金融机构应当合理采取内部尽职调查,回访,实地查访,向公安、工商行政管理部门、税务部门核实,向居委会、街道办、村委会了解等措施,进一步审核客户的身份,资金、资产和交易等相关信息,结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析,

多选

客户尽职调查中的非面对面识别要求是指,银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应采用如下哪些手段识别客户身份？（）

多选

《反恐怖主义法》规定,金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产,应当（）。

多选

依据反洗钱法规定,下面关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的叙述正确有:（）

多选

金融机构利用（）以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。

多选

制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是()。

多选

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构（）处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过24个月。

多选

法人金融机构应当加强数据治理,建立健全数据质量控制机制,积累(）的内外部数据,用于洗钱风险识别、评估、监测和报告。

多选

银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。（ ）

多选

关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ ）。

多选

以下说法正确的是（ ）。

多选

一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供（ ）等一次性金融服务。

多选

为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的,若有代理人,需要提供的客户身份证明文件包括（ ）。

多选

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注（ ）。

多选

某国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施。（ ）

多选

下列哪种情况出现时,应重新识别客户。（ ）

多选

银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况。（ ）

多选

银行对先前获得的客户身份资料的（ ）存在疑点的,应重新识别客户身份。

多选

银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时,应当登记（ ）。

多选

目前我行反洗钱工作平台中设置了以下（ ）等岗位。

多选

关于反洗钱宣传,以下说法正确的是（ ）。

多选

客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括（ ） 。

多选

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应（ ）。

多选

对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（ ）。

多选

可疑类客户采取的风险控制措施包括（ ）。

多选

关于客户洗钱风险分类参考指标,以下哪些说法正确的是。（ ）

多选

在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告（ ）。

多选

可疑交易特征包括（ ）。

多选

有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万以上五十万以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。（ ）

多选

以下说法正确的有（ ）。

多选

金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单,应立即采取相应的交易限制措施,包括但不限于（ ）。

多选

下列属于中风险等级客户的有（ ）。

多选

在反洗钱非现场监管工作中,银行的职责是（ ）。

多选

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（ ）

多选

反洗钱培训内容包括（ ）。

多选

以下对保密要求说法正确的有（ ）。

多选

银行反洗钱培训的目的包括（ ）。

多选

反洗钱培训对象包括（ ）。

多选

根据《中华人民共和国反洗钱法》,客户由他人代理业务时,金融机构应对（ ）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

多选

人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务主要有（ ）。

多选

在实务中,金融机构可通过下列方式（ ）确认代理关系的存在,并采取相关的客户身份识别措施。

多选

金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。

多选

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。

多选

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定,金融机构应结合实际情况,综合考虑的风险要素是（ ）。

多选

鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形,以下情形中属代理交易中风险较高的有（ ）。

多选

针对POS机套现案件的特点,金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险,下列表述正确的有（ ）。

多选

非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时,也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大,洗钱风险相应上升,此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（ ）。

多选

通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（ ）

多选

从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（ ）

多选

以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（ ）

多选

金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的,应采取以下哪些措施（ ）。

多选

客户洗钱风险分类标准（ ）。

多选

可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查（）。

多选

收单机构在与特约商户建立业务关系时,应采取以下哪些身份识别措施（ ）。

多选

针对不同的培训人员,应分层次进行反洗钱培训,反洗钱培训方式可分为（ ）等。

多选

各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产,应当立即采取冻结措施,并以书面形式向（ ）报告。

多选

金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素（）。

多选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）规定：对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告（ ）。

多选

以下交易中,如未发现交易或行为可疑的,属于可免报告的大额交易的是（）

多选

金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉（ ）及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

多选

各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入可疑交易报告制度体系,构建一套（ ）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程,切实提高可疑交易报告工作的有效性。

多选

从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ ）

多选

下列哪些反洗钱义务,金融机构必须履行（ ）

多选

从事（ ）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。

多选

刑法第120条之一规定的实施恐怖活动的个人”,包括（ ）。

多选

受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（ ）

多选

《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施,是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于：（）

多选

下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ ）

多选

法人金融机构应当制定应急计划,确保能够及时应对和处理以下哪些情况？（ ）

多选

存款人应以实名开立银行结算账户,银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

多选

哪些单位办理银行结算账户适用《企业银行结算账户管理办法》（）

多选

银行通过人民银行账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,应当在系统中准确录入（）。

多选

人行账户管理系统突发事件分为几级（）

多选

金融机构应当遵循（ ）的原则,针对不同类型账户,按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,了解账户持有人或者有关控制人的税收居民身份,识别非居民金融账户,收集并报送账户相关信息。

多选

结算性同业银行结算账户是指用于（）等支付结算业务的账户。

多选

取消企业银行账户许可后,存量企业基本存款账户、临时存款账户变更（）,不收回原开户许可证。

多选

甲企业于2022年6月9日在A银行变更了基本存款账户信息,A银行柜员做法表述正确的是（）。

多选

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称的投资机构是指符合以下条件之一的机构（ ）

多选

根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号）规定,银行通过网上银行、手机银行等电子渠道可为申请人开立（）账户。

多选

个人可以通过银行柜面开立（ ）账户。