判断

对于金融产品或服务的性质、利息、收益、费用、费率、主要风险、违约责任、免责条款等可能影响金融消费者重大决策的关键信息,应当以显著方式向金融消费者披露。

判断

各级农合机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,自业务关系终止之日起留存时间不得少于5年。

判断

对于小微企业融资,以银行作为抵押物财产保险索赔权益人的,保险费用由银行和企业按合理比例共同承担。

判断

对于单笔交易金额人民币5万元以上(含5万元,下同)的代理贵金属业务,需在“双录”专区内进行,并进行录音和录像

判断

商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

判断

各银行业金融机构要认真执行“普惠型小微企业贷款不良率不高于各项贷款不良率3个百分点以内”的容忍度标准,在内部考核中明确区分小微企业不良贷款容忍度标准与贷款质量管理目标,准确向基层传递政策导向。

判断

除金额不超过二十万元的个人贷款以及五十万元以下的抵质押个人贷款外,至少由两名调查人员履行尽职调查。

判断

由创业担保贷款担保基金或政府性融资担保机构提供担保的创业担保贷款,贷款利率上限为LPR+250BP。

判断

大中小微型企业划分办法应严格依据从业人员、营业收入、资产总额等核心指标进行精准划型。

判断

银行保险机构应当建立完善消费者权益保护信息披露机制,遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则,只要在售前披露产品和服务关键信息即可

判断

银行保险机构应当保障消费者的知情权,使用通俗易懂的语言和有利于消费者接收、理解的方式进行产品和服务信息披露

判断

银行保险机构自行或者委托外部机构催收过程中,为提高催收成功率,可以行政机关、司法机关等名义实施催收

判断

脱贫人口小额信贷在2025年12月31日到期后不可展期和续贷。

判断

对公涉农贷款(新口径)取自信贷系统,包含以下两部分:(1)农村非金融企业及机关团体贷款=“贷款区域类型”为“农村非金融企业贷款”、“农村机关团体贷款”(2)城市非金融企业及机关团体涉农贷款=“贷款区域类型”为“县城城区非金融企业贷款、县城城区机关团体贷款、城市(不含县城城区)非金融企业涉农贷款、城市(不含县城城区)机关团体涉农贷款”,且涉农用途为“农林牧渔业贷款”、“支农贷款”

判断

目前区域划分以《2023年度广西统计用区划代码和城乡划分代码(截至2023年6月30日)》为准。

判断

因重症导致无民事行为能力而无法出具授权委托书的,又急需资金用于治疗疾病的,代理人(直系亲属)可持医院证明、直系亲属证明、客户本人及代理人有效身份证件办理,经经办营业网点双人上门调查核实后,将所需存款直接转入医院指定账户。

判断

个人活期存款如遇利率调整,不分段计息,均以结息日挂牌公告的个人活期存款利率计付利息。

判断

居住在中国境内16周岁以上、不满18周岁的中国公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的,无需监护人代理开立桂盛借记卡,出具收入证明材料由本人办理。

判断

对经设区的县级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者,以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员,可以按照国家有关规定记入信用记录,采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

判断

持卡人使用信用额度取现或转账的,不享受免息还款期待遇。

判断

桂盛信用卡的有效期,前两位数字为年份,后两位数字为月份。

判断

信用卡交易日是指持卡人实际用卡发生消费、存取现、转账、还款或与相关机构实际发生交易的日期

判断

单位定期存款的利息计算采取定期结息的方法。

判断

单位存款又称对公存款,指法人和非法人组织在金融机构办理的人民币存款,可以随时或按约定时间存、取款的业务。

判断

从事跨境电子商务的境内个人,不可通过个人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算。

判断

"农合机构不得办理为个人经济行为提供担保的融资性保函业务。"

判断

桂盛市民云是广西农信运用移动互联网、大数据、人工智能、多行业场景应用平台等金融科技自主研发的一款定位于B端的赋能型行业场景移动服务平台。

判断

手机银行和其他电子渠道的分流作用,推动网点由结算型网点转型为销售型网点,成为银行产品营销的主阵地和主力军

判断

广西农合机构e挎包移动银行可办理对公账户开户业务。

判断

2021年12月,广西农村合作金融机构成功将人民银行中征应收账款融资服务平台与行内信贷管理系统打通,是区内首个实现行内信贷管理系统与中征平台打通的地方金融机构。

判断

e挎包移动柜员携带e挎包外出办理业务时,若需要携带重要空白凭证(借记卡),则至少要求两人共同外出。

判断

手机号码支付可以实现免输卡号转账。

判断

手机银行行内转账免费,跨行转账手续费五折优惠。

判断

缴费易是广西农信提供给客户便捷的在线收款工具,不需客户技术开发工作,只需懂操作excel表格就能快速在线收款。适用于学费、杂费、物业费、伙食费等费用的收缴。

判断

短信通业务手续费收入占中间业务手续费收入比重约为40%,逐渐成为全区中间业务手续费收入的主要来源。

判断

V盾手机银行交易日限额为单笔100万元,日累计200万元。

判断

广西农信微信零钱免费提现券可以用于微信零钱免费提现到广西农信储蓄卡。

判断

商业银行在中华人民共和国境内可以从事信托投资和证券经营业务。

判断

买断式回购期间,交易双方不得换券、现金交割,但可提前赎回。

判断

交易双方就其他事项达成补充协议的,成交通知单和补充协议共同构成交易双方之间的交易合同。

判断

格式化询价是指交易成员与对手方相互发送的一系列对话报价所组成的交易磋商过程。交易成员可在交易系统允许的轮次内询价。超过允许轮次而仍未确认成交的,格式化询价结束。

判断

金融债券定向发行的,经认购人同意,可免于信用评级。定向发行的金融债券只能在认购人之间进行转让。

判断

根据《绿色金融支持项目目录(试行)》,“绿色建筑材料制造”不应包含人造板和木板制造。()

判断

根据《绿色金融支持项目目录(试行)》,蜜蜂饲养需要获得有机农产品或绿色食品认定、认证后才可纳入绿色贷款统计。

判断

《G4A_I( )损失准备情况表(权重法)》[1.实际计提的损失准备余额]等于《G11_II资产质量及准备金》[25.2A信用风险资产减值准备合计]

判断

《S74数字领域相关情况统计表》中[数字经济核心产业]、[数字化效率提升业]填报口径与《G01_VII贷款分行业情况表》对应项保持一致。

判断

"创业担保贷款"包括票据贴现和转贴现

判断

根据金融“五篇大文章”总体统计制度,向中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局等部门报送的各项统计数据,涉及“总体统计制度统计指标”的,均按照制度的标准和口径执行,确保数据标准统一;对同一指标,不得对外公布不同口径标准及数据。

判断

金融科技的本质是金融,科技是服务金融的手段,金融科技的核心是风险防控。

判断

银行保险机构应当按照“谁监管、向谁报”的原则,向银行保险监管机构报告突发事件信息。

判断

商业银行变更数据中心场所时应至少提前2个月,其他重大变更应至少提前10个工作日向中国银监会或其派出机构报告。

判断

《商业银行业务连续性监管指引》规定,商业银行在完成业务连续性计划的全行性演练后,应当在30个工作日内向监管机构提交演练总结报告。

判断

银行业金融机构应加强内控管理,可以将核心业务外包,明确管控措施。

判断

在任何情况下,涉密计算机及涉密网络都不能与任何公共信息网络连接。

判断

征信异议处理,涉及基本信息异议处理的,须提交部门层级有权审批人审批;涉及信贷信息异议处理的,须提交授信审批委员会审议。

判断

信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险

判断

《广西农村合作金融机构信用贷款管理办法(试行)》规定,农合机构应根据借款人生产经营周期、偿债能力等因素综合确定信用贷款的期限,原则上不超过3年,最长不超过5年。

判断

风险应对与控制是指在风险识别、计量和评估基础上,围绕发展战略、风险偏好与风险容忍度,综合考虑成本与收益,针对不同风险特征确定相应的风险控制、缓释策略,采取措施并有效实施的过程。

判断

高级管理层下设风险管理委员会是全面风险管理的执行主体,承担实施责任,对董(理)事会负责。

判断

与该笔不良信贷资产有责任关系的人员,以及与不良信贷资产责任人有亲属关系的人员,可以直接参与该笔不良信贷资产责任认定的相关工作。

判断

规章制度的生效日期可以规定为规章制度公布印发之日,也可另定为规章制度公布后的某一具体日期,但另定的生效日期一般不得超过规章制度公布后的三个月。

判断

重大决策事项的合规审查意见应当由合规总监签字,对决策事项的合规性提出明确意见,未经合规审查不得实施

判断

农合机构应当建立健全外包管理制度,涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。

判断

农合机构应在举报处理制度中建立健全案件风险线索发现查处机制,有效甄别举报中反映的违法违规事项,及时釆取措施处置和化解案件风险隐患。

判断

根据《广西农村合作金融机构员工违法违规行为处理办法》(桂农信发〔2024〕23号),违反规定私自从事或参与营利性活动,或者未经批准在其他经济组织、社会组织中兼职的,给予责任人警告以上处分;拒绝整改的,给予解除劳动合同。

判断

国务院设立审计署,在国务院总理领导下,主管全国的审计工作。审计长是审计署的行政首长。

判断

内部审计机构应当根据工作需要,合理配备内部审计人员。除涉密事项外,可以根据内部审计工作需要向社会购买审计服务,并对采用的审计结果负责。

判断

内部审计机构和内部审计人员可以参与可能影响独立、客观履行审计职责的工作。

判断

广西农村商业联合银行股份有限公司按年度对所有在职董事、高级管理人员进行履职评价。对于评价年度内职位发生变动且年度末仍在职的董事、高级管理人员均需开展评价。

判断

广西农村商业联合银行股份有限公司董事会负责建立和完善董事、高级管理人员履职档案。审计与监督委员会负责建立和完善董事、高级管理人员履职评价档案。

判断

广西农合机构采购活动实行“预算审批在前,采购实施在后”,严格按照批准的预算执行,不得逆程序、缺程序实施采购。

判断

可行性研究报告是对基建项目技术可行性及经济合理性进行分析和论证,是拟申请基建项目能否建设及如何建设的依据。

判断

FTP价格,对负债而言,是“收益”;对资产而言,是“成本”。

判断

流动性匹配率的监管要求应不低于110%。

判断

市级以上财政部门应强化财会监督队伍和能力建设。各单位应配备与财会监督职能任务相匹配的人员力量。

判断

"开展财会监督要自觉以内部监督为主导,探索深化贯通协调有效路径。"

判断

洗钱风险管理工作的全面性原则是指洗钱风险管理应贯穿决策、执行和监督的全过程;覆盖各项业务活动和管理流程;覆盖所有境内外分支机构及相关附属机构,以及相关部门、岗位和人员。

判断

广西农商联合银行洗钱风险管理文化建设目标是积极建设洗钱风险管理文化,促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

判断

各业务部门应当根据反洗钱和反恐怖融资相关法律规定、制度,结合本条线面临的洗钱风险状况,建立健全本条线客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度,合理设计业务流程和操作规范,以保证客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存制度有效执行。

判断

农合机构在设计新产品、开发新渠道时,遵循“谁研发、谁评估”的原则,对新产品及新渠道可能涉及的洗钱风险进行评估,并进行书面记录,未经洗钱风险评估的产品,不得投产上线或使用。

判断

反洗钱名单监控工作应遵循的保密原则,指农合机构应严格遵守反洗钱保密规定,确保反洗钱名单管理过程中涉及的信息安全,非依法律、法规规定,不得向任何单位和个人提供有关信息。各业务系统应确保向客户展示的内容、界面不得违规出现与反洗钱名单相关的敏感字眼,防止泄密事件发生。

判断

后台资金业务结算人员在托管机构系统自动退款时间踩点向托管机构的本方DVP账户划入款项,资金容易被自动清退,发生市场业务违约风险。

判断

债券结算资金专户日终余额可以不为零。

判断

债券市场参与者的前中后台等业务岗位设置应相互分离,并由具备相应执业能力的人员专门担任,不得岗位兼任或混合操作。

判断

营业网点尾箱分主出纳尾箱和普通柜员尾箱。

判断

他人代理开立个人银行账户的,营业网点应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及合法的委托书等。营业网点认为有必要的,应要求代理人出具证明代理关系的公证书。营业网点应严格审核代理人、被代理人的身份证件以及委托书等,对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行,并联系被代理人进行核实。无法确认代理关系的,营业网点不得办理该代理业务。

判断

在引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之前,应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查,评估可能存在的洗钱风险。

判断

反洗钱牵头管理部门在中国人民银行反洗钱调查电子化平台接收调查通知书,并根据通知书所列调查内容,向相关部门发出协助调查的业务联系书,业务联系书应明确工作内容、要求、时间等信息。

判断

“十四五”规划的实施时间是2021年到2025年。

判断

十四五”时期,广西农村合作金融机构发展战略的“五维发展”是指:做精普惠金融业务、做大公司机构业务、做优金融市场业务、做新绿色金融业务、做强科技金融业务。

判断

广西农合机构发展的主要优势在于资源优势、规模优势、决策优势、平台优势。

判断

广西农商联合银行是全国第六家成功组建的省级农商联合银行,改革进度位居全国前列。

判断

农村商业银行设立须经筹建和开业两个阶段

判断

农村商业银行发起人的入股资金应为自有资金,特殊情况也可以委托资金、债务资金等非自有资金入股。

判断

自然人不可成为农村商业银行的发起人。

判断

广西农商联合银行董事会战略与投资委员会工作由董事会办公室牵头统筹协调,战略规划部作为工作组主要支持部门负责专门委员会会议组织、提案承办等工作。

判断

董事、高级管理人员不得兼任监事。

判断

独立董事可以委托非独立董事代为出席董事会。

判断

自然人可以以委托资金、债务资金等非自有资金入股农商行。

判断

农村商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构(村镇银行除外),权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径)。