单选

以下哪种情况可能是通过贵金属或高价值物品经销商进行洗钱或恐怖融资的预警信号？

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以下哪些是为高级管理层提供有关金融机构（FI） 反洗钱 （AML) 控制有效性的关键指标？

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从国际标准的角度来看，欧盟（EU）和金融行动特别工作组 (FATF) 都认为数据共享是有效反洗钱措施的重要组成部分，因为数据共享（）

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A国的反腐机构一直在调查涉嫌贿赂和腐败的资金流向B国，并准备将案件提交至当地法院起诉。以下哪种方法最有效地获取所需证据来起诉该案件？

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金融行动特别工作组 (FATF） 定期公布需要加强监管的司法管辖区名单，这通常被称为

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以下哪种涉及供应商的情况会增加反洗钱(AML）和/或制裁风险？

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《美国爱国者法案》的哪个条款涉及资金没收并允许域外管辖权？

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以下哪项关于2012年金融行动特别工作组(FATF） 的40项建议和/或11项直接成果的陈述是正确的？

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反洗钱/反恐融资 (AML/CFT) 部门经常收集有关客户活动和产品使用情况的信息，这些信息可能对组织内的其他部门有价值。在允许AML/CFT部门在内部共享这些信息之前，组织必须先审查（）

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一家银行正在对纽约市的一家小型数字营销公司进行定期KYC(了解你的客户）档案审查。以下哪种情况可能是可疑行为？

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为了确保反洗钱 （AML) 项目的审计独立性，参与审计的人员最好符合以下哪种描述？

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以下哪种可疑行为最强烈地表明赌场可能被用于洗钱？

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以下哪种情境最可能表明律师涉嫌参与洗钱活动？

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银行收到了一份关于某客户的传票,银行的金融情报部门（）

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在确定提交可疑活动报告（SAR）给当地金融情报单位（F1U）的时间框架时，以下哪种做法最合适？

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金融机构 （FIS） 在遵守制裁要求时，应该采取哪些措施？

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关于美国法律和法规的域外适用，以下哪项陈述是准确的？

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一家金融机构正在设计企业范围风险评估。根据洪尔夫斯堡集团(Wolfsberg Group)提出的基于风险的方法，一个有效的EWRA应该(）。

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一家美国银行因违反AML规定，收到监管机构的整改命令，要求改进其反洗钱 （AL）合规计划。在这种情况下，该银行的高级管理层和员工可能面临何种责任？

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根据金融行动特别工作组 （FATF) 的建议，金融机构(FIS)和指定非金融业务和职业(DNFBPS） 应采取以下哪项措施，以降低与外国政治公众人物建立业务关系所带来的风险？

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两个国家之间签署的法律文件，用于规范跨境信息共享，被称为（）。

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当政府对某个目标实施经济制裁时，其目的是（）。

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当联合国（UN）制裁作为应对国际安全威胁的最有效和最具合法性的非暴力多边工貝时，以下哪种情况最符合其特点？

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某金融机构（FI） 正在调查自动化交易监控系统生成的警报。AML分析师需要决定是否升级该警报进行进一步调查，还是将其归档为误报。在此程中，AML分析师可以采取哪些合理的行动？

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美国《爱国者法案》的哪一条款允许美国政府查封存入外国银行在美国代理账户中的资金，从而产生域外影响？

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某国的金融情报单位（FIU） 收到了一份涉及大额可疑资金转移（SAR）的报告，该报告不仅涉及本国，还涉及外国的资金流动。为了确定该案件是否需要在本国提起诉讼，FIU需要从外国获取更多信息。在这种情况下，下列哪项陈述是正确的？

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一名反洗钱 (AL） 合规官正在起草整改计划，以解决独立审计发现的合规缺陷。哪种方法是最佳选择？

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根据巴塞尔委员会 (Basel Committee)关于“反洗钱 （AML）和打击恐怖融资 (CFT)风险的稳健管理指南的要求，第三道防线(审计职能）应该（）。

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荷兰的一家银行收到来自意大利银行的请求，要求其提供有关一系列交易及相关客户的信息。这两家银行均受欧盟 (EU）管辖。在荷兰银行分享这些信息之前，最重要的考虑因素是什么？

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以下哪种可疑迹象最符合资本市场中的洗钱活动？

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当金融行动特别工作组 (FATF） 将某个司法管辖区列入“加强监测的司法管辖区名单”（即“灰名单”）时，该司法管辖区（）。

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根据FATF第29条建议，金融情报单位(FIU) 的核心职能是什么？

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当一家机构受到监管机构的同意令或类似行动的约束时，谁对违反反洗钱/打击恐怖融资(AML/CFT) 法律和法规的整改工作最终负责？

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哪个运营情况可能表明在接受存款的金融机构中正在发生洗钱活动？

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一家保险公司的产品部门提议推出一款特殊的人寿保险产品，该产品包含投资元素，并允许客户通过合作金融机构指示付款给末知的第三方。产品部门希望合规部门能快速批准，以确保产品尽快上市。从合规的角度来看，最好的做法是什么？

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一名反洗钱 （AML） 合规官收到了一份包含多个发现问题的独立审计报告。对此报告的适当回应包括以下哪项？

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关于反洗钱(AML）调查中的数据隐私，以下哪项陈述最准确？

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一家信用机构收到了一份初步调查报告，该报告指出其在反洗钱（AL） 义务方面存在重大偏差，并表示该机构可能面临银行牌照被撤销的风险。以下哪个机构可能发布了这份报告？

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欧盟第六次反洗钱指令 (6ALD)包含以下哪项内容？

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哪一条防线的唯一任务是向公司董事会提供保证？

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根据巴塞尔银行监管委员会，董事会在监督金融机构的AM治理和合规框架中的角色，哪项陈述最准确？

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当调查人员开始对潜在的可疑活动进行金融调查时，应该采取的第一步是什么？

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哪种在线赌博手法涉及用存入的资金下注，并与其他玩家合谋，以掩盖资金来源？

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银行KYC团队的经理发现，一名高风险客户的活动在上个季度未按照银行内部合规计划进行审核KYC团队经理应该怎么做？

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某国的金融情报单位（FIU） 收到一份涉及潜在洗钱活动的可疑交易报告 (SAR)。该FIU希望与外国FlU共享此信息。哪种机制可以让FIUS之间安全地共享信息？

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某执法行动指控，被告在两个月内通过电子交易平台进行了一系列铜、黄金、原油和天然气期货交易。其中，一名被告反复以低价从另一方购买期货合约，然后立即以更高价格卖回，确保其中一名被告获得利润，而另一方承担损失，但整个交易过程中并无实际市场风险。这种交易 类型被称为什么？

单选

沃尔夫斯堡集团关于私人银行业务的反洗钱（AL） 原则主要强调什么？

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《美国爱国者法案》 (USA PATRIOT ACT)第319（a）条规定了什么？

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采用基于风险的方法(risk-based approach,RBA)并建立与风险相匹配的控制措施有何重要性？

单选

以下哪项陈述最准确地描述了，谁必须遵守美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的制裁规定？

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在客户筛查过程中，以下哪一类信息最有可能因涉及金融犯罪问题，而促使金融机构考虑终止与该客户的业务关系？

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一家银行的人力资源部的招聘经理已经筛选出一名候选人,准备聘请其担任私人银行部门的客户经理。该银行的合规政策要求进行适当的背景调查，以防范欺诈和洗钱风险。以下哪些资源最有助于发现该候选人的潜在负面信息？（请选择三个选项）

多选

以下哪些内容包含在金融行动特别工作组(FATF)方法论所列的11个即时成果之中，这些成果用于评估各国在反洗钱(AML)、打击恐怖主义融资（CFT）和防止扩散融资 （CPF)体系方面的技术合规性和有效性，并在互评过程中使用？（请选择三个选项）

多选

一家数字银行新任命的高级反洗钱报告官(MLRO）被指示实施一个有效的AML交易监测系统。在选择和实施该AML系统时，哪些是重要的考虑因素？（请选择两个选项）

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一家国际银行正在调查其代理银行提交的一笔付款请求，该请求在自动交易监控系统中触发了警报。这笔付款来自香港的一家企业，最终收款人是纽约的一名个人。银行应首先采取哪些措施来处理该警报？（请选择三个选项)

多选

金融机构 （FIS） 在终止客户关系的过程中应采取哪些做法？（请选择三个选项）

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守门人 (Gatekeepers），包括会计师，在发现客户工作类型或业务活动性质的变化方面通常处于有利位置。为了做到这一点，他们需要了解以下哪些风险？（请选择两个选项）

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负责监督银行交易监控系统的治理和有效性的团队应实施哪些策略？（请选择两个选项)

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以下哪些人必须始终遵守美国海外资产控制办公室(OFAC） 的所有法规？（请选择三个选项)

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金融机构在为新的公司客户开户时，应当审查哪些风险因素？（请选择三个选项）

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以下哪些陈述符合2012年通过的 《金融行动特别工作组 (FATF) 40项建议》？（请选择两个选项)

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一家银行的反洗钱（AML) 分析师正在调查由交易监控警报触发的案件。以下哪些情況可能导致分析师怀疑该案件涉及恐怖融资？（请选择两个选项）

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金融机构 （FI）发生哪些变化时，应重新评估其固有的反洗钱（AML） 风险暴露？（请选择三个选项)

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以下哪些公司结构因透明度较低，而具有更高的洗钱风险？（请选择三个选项）

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风险偏好声明的目的是什么？在实施组织控制时，它与哪些因素相关？（请选择两个选项)

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欧盟（EU）针对金融机构(FIS) 实施的隐私和数据保护限制要求金融机构必须0。（请选择两个选项）

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在审查货币服务业务的运营时，以下哪些行为被视为洗钱危险信号？（请选择两个选项）

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在执行反洗钱(AML）相关控制时，哪些措施有助于限制个人数据的收集和使用？（选择两项)

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一家国际银行的总部位于西班牙马德里，并在美国细约市 (NYC)设有办事处。马德里总部正在调查一起交易，该交易来自纽约办事处的一位客户，并询问纽约办事处是否可以提供该客户的相关信息。在进一步调查后，细约办事处发现他们在上一年度已经对该客户提交了一份可疑活动报告(SAR）。在共享清求信息之前，应考虑哪些因素？（请选择两个选项）

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根据巴塞尔委员会的原则，以下哪些措施可以增强银行的客户识别计划？（请选择两个选项)

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根据美国金融犯罪执法网络 (FinCEN)的指导，银行账户中的哪些可疑迹象，如果同时出现，可能表明涉及现代奴役、人口贩运和剥削？（请选择两个选项）

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一名来自高风险国家 （根据欧盟高风险司法管辖区名单）的富豪代理人联系了一名欧盟国家的公证，希望处置最近通过离岸公司在拍卖会上购得的资产。代理人持有由另一欧盟国家的律师事务所签发的授权书。资产的转让价格明显低于拍卖价格，但代理人拒绝解释价格差异的原因。公证人应该考虑哪些洗钱危险信号？（请选择两个选项）

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哪些可疑迹象可能表明与文化物品相关的恐怖融资（TF） 和洗钱（ML）风险增加？（请选择三个选项)

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埃格蒙特集团的目标是为各国金融情报单位(FIUS)提供一个合作论坛，以实现以下哪些目标？（请选择三个选项)

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一家公司的财务部门员工听闻公司正在内部调查潜在的欺诈行为后，辞职并消失。如果在其辞职前曾被观察到，哪些特征可以被视为洗钱或欺诈的可疑迹象。（请选择两个选项)

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在调查异常交易和活动时，应考虑哪些最佳实践？（请选择三个选项）

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政府的金融情报单位（FIU)的职责包括哪些？（请选择三个选项)

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一家银行正在为监管检查做准备，因为在上一次监管检查中发现了其AML（反洗钱）计划的缺陷。自上次检查以来，该银行已经（）。改进了书面AML计划聘请了一位经验丰富的AML合规官展现了更强的合规文化专注于清理交易监控案例积压，并加强了制裁筛查计划，以下哪些选项是正确的？（选择两个)

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在制定了风险偏好声明并起草了风险偏好框架后，如何在整个组织内有效提高风险偏好意识？（请选择三项）

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一家金融机构（FI） 正在对涉及多个企业的异常交易模式进行复杂调查，该调查是由自动监控系统的警报触发的。在进行调查时，哪些技术最有效？（请选择两个选项）

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以下哪些情境需要进行增强尽职调查 （EDD）。（请选择三个选项)

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洗钱对社会和经济有影响，尤其是在发展中国家。一个国家的洗钱活动规模较大可能会导致以下哪些后果？（请选择两个选项）

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根据金融行动特别工作组 （FATF) 关于恐怖主义融资的报告，慈善机构和非营利组织（NPOS) 通常容易受到恐怖主义融资的影响，因为它们具备以下哪些特征？（请选择两个选项)

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在没有制裁监管体系的国家，如何提高对制裁的认知？（请选择两个选项）

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一家根据外国法律成立、位于美国境外的银行与美国银行建立了代理银行关系，以处理其客户的美元交易。根据 《2001年美国爱国者法案》，所有美国银行和证券经纪商必须从所有与其开展业务的非美国外国银行处获取签署的认证。根据该法律，外国银行需要向美国银行证明哪些信息？（请选择三个选项）

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欧盟反洗钱指令 （AMLDs） 与欧盟成员国的本地AML法规之间的关系是什么？（请选择两个选项）

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巴塞尔银行监管委员会发布了《与洗钱和恐怖融资相关风险的健全管理指南》。在客户识别和接受方面，该指南建议银行采取哪些措施？（请选择两个选项）

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以下哪些预警信号可能表明与文化物品和高价值艺术品相关的恐怖融资和洗钱风险增加？（请选择三个选项）

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欧盟（EU）受监管的资产管理公司应实施以下哪些关键反洗钱（AML）措施？（请选择两个选项）