单选

单位银行结算账户销户时应将未使用的重要空白凭证交回开户行，柜员当面将收回的凭证作废后加盖”作废“戳记、剪（）处理。

单选

中国人民银行关于规范代收业务，以下说法中正确的是( )

单选

以下哪种情形下无需提交可疑交易报告？

单选

银行业金融机构应在销售专区内配备包含”销售专区“（或“销售专柜”）、“录音录像“字样的明显标识， 者可通过信息查询平台、网站或其他媒介了解产品相关信息，并进行()的风险提示。

单选

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在()划分其风险等级

单选

利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

单选

当日作废的重要空白凭证作当日传票附件，销户银行卡经()核实后销毁。

单选

以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是

单选

从人民银行或调出方领取的现金，如发现捆内整把(券)短少或把内短少()张以上者， 应将原面、原即将经过及原捆的冠字号码、封捆时间和封捆员代号送交人民银行处理。

单选

2022年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到（）。

单选

金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关办法的要求对被代理人采取客户身份识别指他时，同时应对代理人采取什么措施？()

单选

对于内部账户管理，以下说法不正确的是()。

单选

某农商行收到A会计师事务所寄送的询证函，要求查询某客户名下B和C两个对公账户的账户余额（两个账户预留印鉴章不一致），并指定B账户为费用扣款项账户，农商行办理回函业务时，应当审核以下哪些印章()

单选

现金支票的金额起点为()

单选

查询人应在办理取款业务()个工作日内(含取款当日),携带有效证件和办理取款业务证明页证)并提供取款行、取款地点、取款时间、取款柜台或自助设备等相关信息进行冠字号码的查询。

单选

下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是()。

单选

对于清算类差错款项，需农商行手工调账的，省联社将差错款项汇至农商行清算中心或网点（）账户。

单选

冠字号码记录、存储的信息保存时间为()个月以上。

单选

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。

单选

下列说法不正确的是：()。

单选

单位定期存单只能为()的目的而开立和使用。

单选

关于查冻扣业务，以下说法中正确的是()。

单选

运营主管()至少完成一次核对总、分余额的查库。

单选

我国数字人民币与实物货币兑换比例是()。

单选

甲支行于2022年4月15日(星期四)收到支票影像提回业务，该网点最迟于()前发出支票影像业务回执。

单选

某农商行排查出客户A的100万元现金支取属于可疑交易，应当()。

单选

以下关于票据业务的出票人、付款人描述中，不正确的是()。

单选

汇兑结算中汇入银行对于向收款人发出取款通知， 经过()无法交付的汇款，应主动办理退汇。

单选

商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于()天。

单选

收回已核销呆帐， 应()。

单选

支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式支付机构根据客户（）情况确定。

单选

银行通过Ⅱ类户发放贷款， 下列说法不正确的是()。

单选

政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值()美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

单选

对于单笔交易金额为人民币()元以上的数币转款汇出业务，还应当登记转款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码。

单选

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》严格联系电话号码关系的相关规定，以下表述不正确的有()。

单选

公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起（）小时。

单选

()应上缴省联社，由省联社负责销毁。人民银行颁发的实体印章需销毁的，按照人民银行有关规定执行。

单选

查库应遵循保密性、()原则，不得事先通知被检查单位和有关人员，确保检查结果的真实性

单选

总行集中管理的抵质押物品，由其管理部门相关条线中心主管按()进行全面盘点，确保账实相符。

单选

单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元、()万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

单选

数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，简单来说，数字货币就是人民币的电子版。消费者可以用数字人民币钱包支付购买各类商品。对央行数字人民币认识正确的是()。

单选

()不是汇票的必须记载事项。

单选

分片检查辅导人员实行定期、不定期轮换，原则上轮换期最长不超过()。

单选

营业网点在为开户单位办理从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项业务单笔超过（） 万元人民币时， 应审核付款用途是否注明，并加强业务监督管理。

单选

新晋运营主管辅导对象是指担任运营主管不满()个月的人员。

单选

关于银行保险机构切实解决老年人运用智能技术困难的通知，以下说法不正确的是()

单选

除下列()票币，其余票币均能全额兑换。

单选

《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》(银发[2021]245号）中规定，对监测发现的存在可疑特征的账户，（）。

单选

《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人开立类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人（) 账户进行身份验证。

单选

开户之日起6个月无交易记录的，对于待激活账户，开户之日的起始之日()。

单选

沉睡账户“主要是指()年及以上未发生主动交易，且账户中有余额的个人银行账户。本次沉睡账户提醒示专项工作自2023年10月起，持续()年。

单选

电子标签和ETC记账卡有效期为()年。

单选

客户的住所地与经常居住地不一致的，应将以下哪项作为地址登记()

单选

销售专区录音录像(简称专区“双录”),是指银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品（以下简称自有理财产品） 及合作机构依法发行的金融产品(以下简称代销产品),应实施专区“双录”管理，即设立销售专区，并在销售专区内装配电子系统，对()产品销售过程同步录音录像。

单选

网上支付跨行清算系统对通过净借记限额检查的支付业务进行实时轧差，对未通过净借记限额检查的支付业务做()处理。

单选

单位公务卡可以办理()业务。

单选

银行汇票的付款方式是()。

单选

关于预留签章业务，以下说法中不正确的是()。

单选

特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构还应当审核()。

单选

客户王某属于智力问题的限制民事行为能力人，经常由其母亲或儿子办理相关业务，其母亲是他的监护人，某日，王某的弟弟拿着王某的银行卡办理取款业务，但忘记密码，需办理密码重置，柜员发现这一异常行为，要求其提供监护证明，并询问情况，王某弟弟提供王某母亲已公证的遗嘱给经办柜员，上面指定王 某弟弟为王某的法定监护人，由此判断当前王某的监护人是谁()

单选

客户先前提交身份证明文件已过有效期，未在合理期限内更新且未提出合理理由的，银行有权()。

单选

自助设备业务交易流水为重要会计档案，由农商行保存，保存期限至少()年。

单选

银行与客户的业务存续期间，应当采取()的客户身份识别措施。

单选

银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权()

单选

小额支付系统资金清算在()的工作时间处理。

单选

同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到()(含)以上时，应当要求个人在 () 提供有效身份证件，并留存身份证复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。

单选

下列关于现金清分，错误的是()。

单选

客户前来支取已转入收益的单位活期存款时，应当从当年的()中付出。

单选

父母是未成年子女的法定代理人，未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由下列有监护能力的人担任代理人()。

单选

柜员休假()天以上的，须与接收柜员办理交接手续，并在运营主管监交下将现金、重要空白凭证、印章等重要物品全部交清。

单选

下列有关支票影像业务，说法不正确的是()。

单选

农商行对于大、小额支付系统及农信银支付清算系统等信息类查询未在下一工作日上午()之前进行查复或应答，省联社对其考核时每笔扣3分。

单选

应急演练的基本任务是检验、评价和()应急能力。

单选

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以()为基本单位开展资金交易的监测分析。

单选

自2018年1月1日起，原则上单张出票金额在()万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。

单选

第一顺序继承人可以查询已故存款人生前()个月的银行账户交易明细。

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自助设备视频监控录像作为自助设备业务档案进行保存，保存期限不少于()个月。

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经出入境管理机构批准签发的港澳居民来往内地通行证(非中国籍)有效期()年，持证人可以在有效期内多次来往内地，每次停留不超过()。

单选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构提交可疑交易报告中对资金或资产价值大小的起点金额要求(),如涉嫌恐怖融资活动的资金交易金额较小的，金融机构仍应当提交可疑交易报告。

单选

在客户办理业务时，银行系统突然出现了故障或错误，导致无法完成交易。你会采取什么应对措施以下说法正确的是()。

单选

( ) 是指以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的信息。

单选

( ) 接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。

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( ) 可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

单选

( ) 是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。

单选

( ) 是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给中国人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。

单选

( ) 是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。

单选

《支付结算办法》的规定，汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是 ( ) 。

单选

《支付结算办法》的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是 ( ) 。

单选

《支付结算办法》中规定的票据挂失止付通知书的有效期为 ( ) 天。

单选

保证人为背书人保证的，应将保证事项记载在票据的 ( ) 。

单选

本票解付，是指办理跨系统银行本票解付，由代理付款行与出票银行依托 ( ) 系统实现银行本票信息的实时比对各资金清算。

单选

持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 ( ) ；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起 ( ) 。

单选

除下列 ( ) 票币，其余票币均能全额兑换。

单选

存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公安机关证明，按财政部门规定，上交国库收归国有或转归集体所有，该项存款 ( ) 。

单选

大额交易报告规定的单位之间人民币单笔或当日累计转账需要进行大额交易报告的金额起点为 ( ) 。

单选

大额支付系统查复行应在收到大额支付系统查询信息的 ( ) 予以查复。

单选

大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按 ( ) 利率对延误资金向有关银行赔付利息。

单选

单笔或者当日累计人民币交易 ( ) 元以上或者外币交易等值 ( ) 美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

单选

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。此行为属于 ( ) 。

单选

电子商业汇票的最长付款期限为 ( ) 。