单选

机构合并，原各机构解散或者一方存续其他方解散的，原各机构的会计档案应由（ ）统一保管。

单选

违反中国人民银行规定，擅自印制票据的，由中国人民银行责令改正，处以（ ）罚款。

单选

会计电子化系统开发和修改的文档资料保管期限为该系统停止使用或重大修改后（ ）年。

单选

根据《国际收支统计申报办法》，个人居民身份认定的主要依据是在中国境内居住（ ）以上

单选

票据金额以中文大写和数字同时记载，二者不一致的，（ ）。

单选

会计档案定期保管期限分为（ ）。

单选

支付创新应遵循的基本原则不包括（ ）。

单选

印鉴卡的领取、传递必须由《重要客户印鉴预留业务联系书》上指定的（ ）名工作人完成。

单选

柜员调动或休假时间超过（），必须办理柜员身份转移或柜员号停用手续。

单选

综合柜员尾箱执行至少（ ）的原则。

单选

营业机构负责人或会计主管对本机构预留印鉴管理情况的检查每（ ）不少于一次。

单选

预留印鉴客户只挂失单位财务专用章或个人名章时，不需要提供的证明文件是（ ）。

单选

客户丢失预留印鉴卡留存联的，参照预留印鉴（ ）的手续及流程办理，客户还应向开户机构提供法定代表人（单位负责人）签字并加盖单位公章的书面证明、经办人有效身份证件原件。

单选

《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。下列不属于该部门职责的是（ ）。

单选

《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行（ ）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

单选

《商业银行操作风险管理指引》规定，（ ）对操作风险的管理情况负直接责任。

单选

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（ ）进行一次审核。

单选

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（ ）。

单选

客户洗钱风险分类管理目标不包括（ ）。

单选

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）来自其他国家（地区）的客户。

单选

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

单选

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ ）内划分其风险等级。

单选

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）。

单选

金融机构根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

单选

可疑交易报告通常不包括( )。

单选

金融机构应根据业务发展配备充足的洗钱风险管理人员；兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得超过（ ）。

单选

反洗钱金融行动特别工作组的英文名称缩写为（ ）。

单选

中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，共分为（ ）。

单选

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（ ）的风险控制措施。

单选

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（ ）。

单选

金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（ ）年。

单选

我国于（ ）年成为金融行动特别工作组正式成员。

单选

下列哪项不是金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则（ ）。

单选

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（ ）。

单选

以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（ ）。

单选

《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（ ）。

单选

金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（ ）个工作日内补正。

单选

对于既符合大额交易标准又符合可疑交易标准的交易，金融机构应当（ ）。

单选

企业破产管理人的账户管理业务过程中，对管理人查询债务人企业账户信息的，应依法受理，并认真审核证明文件，协助查询并提供相关账户信息。对于柜台查询事项，能当场答复的要即时答复；不能当场答复的，电子信息类查询应在( )个工作日内答复，纸质材料等手工查询应在( )个工作日内答复。

单选

企业经营地或注册地一方为异地，或经营地及注册地均在异地，或开户过程中发现法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚的，原则上开户（ ）内不得开通非柜面业务。

单选

各营业机构工作人员在办理公民身份信息联网核查业务时，不得有下列行为（ ）。

单选

自2017年１月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户（ ）业务。

单选

自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立( )个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

单选

优化银行账户开户流程，应采取（ ）的客户尽职调查方式。银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循“风险为本”原则确定对小微企业（含个体工商户）客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

单选

客户遗失了已填写记载事项的支票时，应向开户农商银行营业机构申请挂失。柜员按规定审查资料无误并确认未付款后，方可为单位办理挂失止付手续，并对挂失的支票进行注销登记。同时，告知失票人应在（ ）日内，向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

单选

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

单选

对于用工企业代理农民工批量开立银行卡账户的，代理开户的银行卡账户必须经本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前账户( )。

单选

对于连续（ ）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

单选

施工企业向个人支付的款项，如支付频率和支付金额超过劳务用工正常水平的，开户行应要求企业提供（ ），防止企业抽逃工程款、逃税、洗钱、变相套现等违法行为。

单选

（ ）对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。

单选

企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制后，账户的启用时间为( )。

单选

电诈被害人向银行申请紧急止付时，紧急止付的时限是自止付时点起（ ）小时。

单选

被列为高风险帐户的客户行为有哪些特征（ ）。

单选

中风险账户的交易特征为：近（ ）内账户交易全部为线上交易，无法重新识别客户身份信息的账户。

单选

Ⅱ类户可以办理（）业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理（）业务，可以配发银行卡实体卡片。

单选

自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡） 或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虛构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，( )年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

单选

湖南省金融领域“断卡”行动工作期限为（ ）。

单选

农民工工资支付业务中，综合前端系统打印凭证统一使用湖南省农村商业银行（）。

单选

代理农民工工资支付业务中，A单位施工项目的农民工工资专户可以用于（）。

单选

代理农民工工资支付业务中，单位委托农商银行支付农民工工资，原则上应由（）在工程项目所在地的农商银行开立专用存款账户。

单选

代理农民工工资支付业务中，农商银行免收代发农民工工资卡卡年费、小额账户管理费、短信服务费、省内异地取款手续费，省内跨行通过ATM机等自助设备每月前（）笔累计不超过10000元（含10000元）免除取款手续费。

单选

零余额账户开设后，预算单位应在（）个工作日内将账户相关信息附电子文档送省财政国库管理局和一级预算单位备案。

单选

国库单一账户体系是指以财政国库存款账户为核心的各类财政性资金账户的集合，财政性资金通过国库单一账户体系存储、支付和（）。

单选

（）是持有和管理国库单一账户体系的职能部门，其他任何单位不得擅自设立、变更或撤销国库单一账户体系中的各类银行账户。

单选

工程采购支出适用于建设单位(建设单位是指负责工程项目建设和管理的基层预算单位)年度财政投资超过（）万元人民币(含)的工程建设项目支出。

单选

代理国库集中支付业务中，（）负责开立单位零余额账户，办理财政授权支付业务。

单选

行社代理非税收入收缴业务应取得（）关于代理资格的批复，并与非税收入管理部门签订代理协议。

单选

《非税收入一般缴款书》由（）负责填写（机制或手工）并签章，严禁涂改。

单选

非税收入汇缴结算户资金划缴国库时，使用《缴款书》缴款；划缴财政专户时，使用《一般缴款书》缴款。非税收入汇缴结算户资金原则上按（）划缴国库或财政专户。

单选

国库单一账户体系中的国库存款账户、非税收入资金专户和特设专户按（）存款账户管理。

单选

人民银行每年3月对非税收入收缴业务代理银行进行年检，年检结果为要求限期整改的，代理银行应在（）天内书面反馈整改情况。

单选

凡代理国库业务和办理国库经收业务的商业银行、信用社均应设立（）一级科目。

单选

电子增信业务中，项目增信用于商户在电子卖场参与竞价（团购）项目报价，此类增信必须填写项目编码和项目名称，且电子增信额度不低于竞价（团购）项目预算金额的（），且最低不能低于3万元。

单选

办理非税收入收缴业务时，审核一般缴款书出现哪种情形需要退还客户？（）

单选

办理惠农惠民补贴代发业务中，主办行柜员通过“005142代发凭证打印”交易，使用（）打印代发惠民惠农补贴交易凭证。

单选

银企直联业务中，农商银行为客户设计银企直联服务方案，并以正式文件向（）提交开通银企直联业务的申请。

单选

电子增信业务中，上柜增信用于商户在电子卖场上柜商品，电子增信额度不能低于（）元。

单选

国库集中支付业务中，代理支库年业务量在（）笔以上或年预算收入3亿元以上的代理行，必须设立国库科(股)专门办理国库业务。

单选

小额支付系统实行（）小时运行。

单选

付款机构对已纳入轧差的普通贷记支付业务、定期贷记支付业务和已确认的借记支付业务回执需要退回的，应当通过小额支付系统发出退回申请。收款机构收到退回申请，应在当日至迟下一个法定工作日上午（）前发出退回应答。

单选

农商银行上存省联社的清算备付资金，省结算中心按照（ ）利率计付利息。

单选

大额支付系统（ ）处理支付业务，省支付结算中心与人民银行全额清算资金。

单选

对大额支付系统来账业务，因收款人户名不符挂账接收机构，接收机构收到对此笔汇兑业务的退回申请，以下做法正确的是（ ）。

单选

清分机专用票据、票据交换专用章由（）统一印制和制作。

单选

小额借记回执信息最长返回时间不得超过（ ）个法定工作日。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。

单选

大额来账业务流程规定：退汇时限原则上要求当日来账当日处理，特殊情况需查询确认的最迟不超过第（ ）个工作日。

单选

参与机构对有疑问的支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询。参与机构查复的期限为（ ）。

单选

行社上存省联社支付结算中心清算备付金账出现余额不足的应及时补足，造成透支的，处以透支金额部分每日0.6‰的罚款，并通报批评。年内出现透支（）次以上的行社，视情节停止其办理支付系统相关业务。

单选

各网点开立的（）仅用于省中心与下级机构处理支付清算业务差错资金的核算，不得将该账户用于其他业务核算。

单选

营业网点应（）检查差错相关账户余额，如有差错及时处理。

单选

下列不属于营业网点负责本网点支付清算业务差错处理相关工作的主要职责是（）。

单选

对于已清算资金的汇兑业务，人民银行（）。

单选

参与机构对已发送的大额支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。参与机构应答的期限为（ ）。

单选

通过网上支付跨行清算系统办理贷记业务，单笔金额上限为（）万元。

单选

参与机构对有疑问或发生差错的农信银电子汇兑业务，应当使用查询查复格式报文，在当日至迟（ ）发出查询。各参与机构收到查询，应当在收到查询信息的当日至迟（ ）予以查复。

单选

办理大额资金汇划业务应在人民银行、农信银资金清算中心规定的支付系统运行时间内发起大额资金汇划业务。下列说法正确的是（ ）： ①人行大额支付系统5×21小时运行，运行时间：Ｔ-1日20：30至Ｔ日17：15； ②人行大额支付系统7×24小时运行； ③农信银支付系统系统7×24小时运行； ④农信银支付系统系统7×21小时运行，运行时间：Ｔ-1日20：30至Ｔ日17：15。

单选

因发起社（行）操作原因导致柜面个人账户通存、个人账户通兑交易出现短款时，发起社（行）应在交易（ ）使用存款冲销、补正交易对错账进行处理。

单选

农信银错账控制交易需在错账发生日起（）内通过农信银支付清算系统发起。

单选

受理网点通过农信银错账控制交易对错账款项进行控制的，应在错账控制交易之日起（ ）将原始交易凭证、《协助控制错账款项申请》加盖总行公章传真至省中心。

单选

成员机构办理农信银柜面个人账户通存通兑业务，因操作失误对客户资金进行错账控制的，应及时联系客户完成错账款项处理，自错账控制之日起（）仍未完成错账款项处理的，接收行可以对控制的错账款项进行解控处理，并将解控情况告知发起行。