填空

银监会制定的《防范操作风险的“十三条”》规定，建立和实施基层主管轮岗轮调和（　　　）制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

填空

银监会制定的《防范操作风险的“十三条”》规定，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“（　　　）”[KYD]的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。

填空

银监会制定的《防范操作风险的“十三条”》规定，加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作（　　　）处理。

填空

金融诈骗罪是指以（　　　）为目的，采用虚构或隐瞒真相的方式，进行集资、贷款以及票据、金融凭证、信用证、外汇、出口退税、保险、有价证券等方面的诈骗活动，数额较大，应依法承担刑事责任的行为。

填空

上级主管部门检查现金库房时，必须持有（　　　）等证件，经查验无误后，方可允许入库。非特别紧急情况，夜间不得入库检查。

填空

犯罪分子已经进入柜台内实施抢劫，要设法保人护款，采取（　　　）的方法灵活处理。

填空

湖南省《稽核操作手册》规定，稽核的特点是（　　　）和延伸性。

填空

湖南省《稽核操作手册》规定，稽核的职能有（　　　）、（　　　）和鉴证职能。

填空

湖南省《稽核操作手册》规定，稽核的作用有（　　　）。

填空

按稽核范围划分,农村信用社稽核分为全面稽核和（　　　）。

填空

按连续性划分为再稽核、跟踪稽核和（　　　）。

填空

稽核技术方法是稽核人员在实施稽核过程中，为辨别真伪,弄清问题,实现（　　　）所使用的技术手段。

填空

稽核检查方法一般有抽样、核对、审阅、计算、比较分析、账户分析、现场查勘、（　　　）等。

填空

稽核形式上的审查突出合规性审查，内容上的审查突出合法性审查,宜采取（　　　）的稽核方法。

填空

费力耗时且不易抓住重点，适合于撤并的网点或经济实体清盘的稽核方法,宜采取（　　　）。

填空

根据稽核目的和范围，运用现场观察、实地检查等方法，对内部控制活动进行测试，分析、评估内部控制的（　　　）。

填空

稽核检查罚没款管理总的要求是：执行财务会计制度，实行收支双线管理，按规定用途和报批程序开支费用，归口（　　　）统一核算。

填空

县级行社的稽核检查罚没款列入（　　　）科目，办事处[市级联社]的稽核检查罚没款列入“管理部门统筹资金--其他收入”科目。

填空

稽核报告应当客观、完整、清晰、及时、具有建设性，并体现（　　　）原则。

单选

银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其( )蒙受损失的可能性。

单选

商业银行经营中的主要风险是( )。

单选

商业银行内部审计部门应当( )至少对商业银行关联交易进行一次专项审计。

单选

稽核部门应就重要岗位和敏感环节工作人员的买卖股票行为建立( )制度。

单选

发现重要岗位和敏感环节工作人员涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为，要即行( )，并对其进行审计。

单选

内部审计机构履行职责所必需的经费，应当( )，由本单位予以保证。

单选

被审计单位不配合内部审计工作、拒绝审计或者提供虚假资料、拒不执行审计结论或者报复陷害内部审计人员的，( ) 应当及时予以处理；构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。

单选

内部审计机构和人员应保持( )，不得负责被审计单位经营活动和内部控制的决策与执行。

单选

根据内部审计基本准则，内部审计定义为( ) 。

单选

下列各项中不属于审计证据的项目是( )。

多选

银行信用风险包含于( )业务之中。

多选

与其他行业相比，银行风险具有独特的特点，主要表现在( )。

多选

《商业银行法》规定，商业银行办理同业拆出须在下列哪些事项之后( )。

多选

我省农信社查库内容包括( )。

多选

( )不得兼管会计档案。

多选

下列哪些重要物品移交时，须办理交接登记手续( )。

多选

为加强内部控制，柜员工作期间应做到( )。

多选

业务印章的管理规定是( )。

多选

营业终了，下列哪些物品须入库保管( )。

多选

《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行资本充足率监管要求包括哪些( )内容。

多选

我省农村信用社应采取上门或函证方式进行核对的资金( )。

多选

银监会“十三条”规定包括规章制度建设、稽核建设、合规性监督和( )等内容。

多选

银监会“十三条”规定：严格( )的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

多选

银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循( )的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

多选

加强和完善( )之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。

多选

银行风险的种类包括信用风险、市场风险、操作风险及( )。

多选

金融诈骗案件手段有( )。

多选

人事工作“四项制度”包括( )及强制休假。

多选

员工违规的处理种类有：( )

多选

营业人员不准接受他人馈赠的( )等物品，以防不测。

多选

银行业金融机构按诱发原因可以将风险划分为信用风险、操作风险、法律风险、( )。

多选

商业银行的主要风险包括( )等。

多选

纪律处分包括( )等。

多选

组织处理包括( )等。

多选

稽核是农村信用社( )的重要手段。

多选

稽核证据包括以下哪几种。( )

判断

下列操作是否合规:某支行向房地产企业发放一笔2000万元流动资金贷款。

判断

下列操作是否合规:借款人张某有一笔20万元贷款到期,张某是我行多年的优质客户,由于近期周转资金紧张,A支行客户经理为其垫付归还到期贷款。

判断

下列操作是否合规:贷款逾期后形成不良,通过诉讼方式仍无法收回,H农商行鉴于贷款拨备充足,于贷款到期当年进行了核销。

判断

下列操作是否合规:客户张某办理房产抵押向银行借款,用于归还客户王某的到期贷款。

判断

下列操作是否合规:客户A在H农商行有5万元表外贷款,鉴于A有固定住所、稳定的工作单位,H农商行对其新发放了3万元贷款。

判断

下列操作是否合规:A支行为了简化操作流程,将客户王某办理的三次抵押他项权证的贷款作一笔发放。

判断

下列操作是否合规:贷款按照实际借款用途委托支付后,资金回转至借款人或关联人账户的,客户经理应重点关注并核实,对客户的违约行为应做出及时制止并采取补救措施。

判断

下列操作是否合规:贷款发放后,借款人根据自身需求,将借款资金用于房地产投资或购买理财产品。

判断

下列操作是否合规:客户经理通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途,同时对非借款人本人还本付息的贷款,应重点关注,加强贷后管理。

判断

遵纪守法,无不良嗜好,无到期未还的贷款本息余额,无重大不良信用记录,是商业银行向个人类客户发放贷款的基本条件。( )

判断

对贷审会提出的意见,支行或客户经理根据实际情况选择性进行了落实。( )

判断

下列情况是否合规:“长沙市开福区∗∗店”于2019年11月成为A支行的特约商户,其个体工商户的工商注册状态为“已吊销”,吊销日期为2013年。

判断

下列操作是否合规:客户李某在某支行有1笔80万元贷款,截至2019年12月31日,累计欠息3个月以上,贷款五级分类为次级类。该支行另一客户张某通过便民卡借款1万元归还李某贷款利息中的2个月利息,部分结清利息后,该贷款五级分类形态为关注。

判断

下列操作是否合规:某支行客户A公司向某支行贷款1000万元,当天委托支付至借款合同约定的B公司,隔天B公司分3笔转回A公司,转回资金用于缴纳A公司签发的银行承兑汇票保证金。

判断

下列操作是否合规:农户易某向某支行办理扶贫贷款3万元,贷款发放后,易某将该笔贷款资金转存为其配偶的三年期定期存单。

判断

下列操作是否合规:农户郭某向某支行办理扶贫贷款3万元,贷款发放后将该笔贷款资金转至A贸易公司。

判断

下列操作是否合规:客户钟某在A支行有表外信用贷款3万元,客户刘某在A支行办理了抵押贷款80万元,抵押物为钟某名下的房产。

判断

下列操作是否合规:H公司在某支行办理了流动资金贷款500万元,该笔的抵押物状态为未出租,该支行客户经理要求H公司出具未出租申明,并进行实地查看。

判断

下列操作是否合规:借款人常某向A支行办理了50万元抵押贷款,贷款用途为房屋装修,装修合同金额为38万元。

判断

下列操作是否合规:借款人张某向B支行办理了80万元房产抵押贷款,该客户在未提供房产证证明的情况下,由村委会出具辅助证明。

判断

下列操作是否合规:肖某向某支行办理公星贷,某支行审批日期为2020年4月2日,客户签订借款合同日期为2020年4月1日。

判断

下列操作是否合规:借款人吴某于2019年7月23日向A银行申请小额农户信用贷款3万元,后于7月30日签订了借款合同并于当日发放,由于借款合同签订前征信查询员因事请假,于8月3日对借款人及配偶进行征信查询。[无答案暂添]

判断

下列操作是否合规:A支行与借款人周某签订借款金额50万元的借款合同,合同利率为8.4%,实际执行利率为9%。

判断

下列操作是否合规:借款人王某向某支行抵押贷款30万元,权证到期日登记为2020年6月23日, 借款到期日为2020年7月23日.

判断

下列情形是否合规:湖南力力建设工程有限公司2019年6月28日贷款1000万元,资金委托坳付给某预制材料公司后,其中800万元最终流向了长沙力力房地产开发有限公司。

判断

下列操作是否合规:王某在A支行办理公星贷的信贷资料显示,七星数据查询王某的配偶“有网贷申请记录较多和风险关注名单2项高危命中,建议拒绝”,档案资料中没有其他说明资料。

判断

下列情形是否合规:客户汤某在A支行申请贷款2.4万元,支行行长审批同意发放2万元,借款合同金额为2.5万元,信贷系统合同金额为2.5万元。

判断

为了较好的完成各项任务,在办理个人贷款客户同时办理了信用卡,并签署了“本人自愿办理你行信用卡并在收到卡片的十日内激活使用”内容的协议。( )

判断

如果存在向不合适的群体发放信用卡,应立即对相应有余额的卡进行停卡,对无余额的卡进行销户。( )

判断

A支行办理了一户北京市的POS特约商户。( )

判断

特约商户必须每年开展至少一次现场核实。( )

判断

收集消费者个人信息应经消费者同意。( )

判断

缴纳了短信提醒费用的客户但却未收到短信提醒,是由于客户更换手机号未办理变更,经办柜员应对此事件承担赔偿责任。( )

判断

企业银行结算账户一类账户对账时,存款余额在100万以上的账户,应按季面对面对账。( )

判断

收单机构不得将特约商户的资质审核、受理协议签订、风险监测、受理终端主密钥生成,交由外包服务机构办理。( )

判断

金融机构在履行货币鉴别义务的时候,按照人民银行有关规定采集、储存人民币和所有全部外币冠字号码。( )

判断

列支业务宣传费,要有相关宣传方案和采购合同。( )

判断

列支费用时候,如发票开具单位与发票用途不符,则该发票无效。( )

判断

购买抽纸、洗手液、消毒液等物品,应列支为“劳动保护费”。( )

判断

列支业务宣传费时无需销货清单。( )

判断

发票开具单位与发票用途不符,发票上的公司不具备销售发票上的物品资质则发票不能列支。( )

判断

《开销户登记薄》、《会计档案保管登记薄》和《值班日志》可以一起装订保管。( )

判断

客户经理移交信贷资料给信贷内勤应按规定在三个月内办理移交。( )

判断

办理密码挂失,打印有联网核查记录的身份证复印件应做附件在凭证中保管。( )

判断

企业银行结算账户管理办法和操作规程中应有账户资金和信息安全保护机制的内容。( )