单选

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》自()起施行。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定,对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:()

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定,对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以:()

单选

金融机构反洗钱工作的监督管理机关为()。

单选

()根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作,可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制,实施跨境反洗钱监督管理。

单选

对客户要求将可疑调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向()报告。

单选

经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并以书面形式通知金融机构,金融机构接到通知后应当立即予以执行。临时冻结一般不超过()小时

单选

《金融机构反洗钱规定》自()起施行。

单选

金融机构应当勤勉尽责,遵循()的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。

单选

金融机构在与客户业务存续期间,应当采取()措施。

单选

金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

单选

金融机构在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,应当()

单选

金融机构应当识别并核实代理人身份,登记的代理人身份信息,留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。应当登记的信息不包括()

单选

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,金融机构在履行必要的告知程序后,客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,金融机构应当()为客户办理业务

单选

客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的,应当()。

单选

客户及其受益所有人为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人,与客户建立、维持业务关系应当获得()批准

单选

为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币()或者外币等值()美元以上的,应当核实汇款人身份,确保汇款人信息的准确性。发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的,无论汇出资金金额大小,都应当采取合理措施核实汇款人身份。

单选

依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存()年

单选

金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料、交易记录以及包含客户身份资料、交易记录的介质移交给()

单选

大额交易累计交易额以客户为为单位,按()计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

单选

以下情况需要提交大额交易报告的是()

单选

以下情况需要提交大额交易报告的是()

单选

大额交易报告应在大额交易发生之日起()内以电子方式报送。

单选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易,由()负责报告。

单选

银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对()分析过程。

单选

银行应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,()以电子方式提交可疑交易报告。

单选

在提交可疑交易报告后,应对相关客户、账户及交易开展持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资嫌疑,且经分析可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()提交一次接续报告,接续报告应当涵盖()监测内的新增可疑交易。

单选

有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的,应当在立即向提交可疑交易报告,最迟不得超过()

单选

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应立即对本机构所有客户以及上溯()的交易启动回溯性调查。对于跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应在知道或者应当知道名单之日起()完成。

单选

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起()内补正

单选

金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即()。

单选

因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的涉恐资产的,资所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地()提出申请。

单选

涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,不属于有关账户可以进行款项收取或者资产受让的情况的是()

单选

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定,应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计,内部审计可以是专项审计,或者与其他审计项目结合进行。

单选

设立银行业金融机构境内分支机构应当符合的反洗钱和反恐怖融资审查条件不包括()

单选

银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的,申请人应当具备健全的()

单选

在代缴电费进行洗钱活动手法中,以下哪类情形不属于缴费代理商户可疑特征

单选

《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施反洗钱分类评级管理,评级结果一般分为()类()级?

单选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》规定,法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期不应超过()。

单选

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》的通知,法人金融机构反洗钱兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比列不得高于()。

单选

根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》,对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:()

单选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,承担洗钱风险管理的直接责任是()。

单选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》规定,在对相应的地区、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估的,由()和()共同开展。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,根据金融机构合规情况和风险状况,中国人民银行及其分支机构可采取的监管措施不包括()

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险,经董事会或者高级管理层审定之日起()内,将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构反洗钱和反恐怖融资审计报告应当向()提交

单选

依据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,人民银行约见金融机构部门负责人谈话的,应经过()批准。

多选

《中华人民共和国反洗钱法》规定,银行业金融机构应当依法采取预防、监控措施,建立健全(),履行反洗钱义务。

多选

《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被()的文件、资料,可以予以封存。

多选

根据《中华人民共和国反洗钱法》,具有反洗钱行政调查权的有:()

多选

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于()。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于()

多选

金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

多选

下列属于国务院反洗钱行政主管部门职责的是()

多选

中国反洗钱监测分析中心职责包括()

多选

中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的()予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

多选

国务院反洗钱行政主管部门及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查

多选

中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动:

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构在以下()时点,应当开展客户尽职调查。

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,尽职调查措施有()

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,为不在本机构开立账户的客户提供()等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构在为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,登记(),留存()。

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份,包括以下一种或者几种方式:

多选

金融机构与客户业务存续期间,应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况,发生以下()情形时,金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息,及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户,应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施:

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,无法完成客户尽职调查措施的,应当()

多选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》客户及其受益所有人为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人,应当采取以下()措施:

多选

金融机构为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人()和收款人的姓名或者名称、账号等信息

多选

通过第三方开展尽职调查措施的,应当符合下列要求,并承担未履行客户尽职调查义务的责任:

多选

金融机构在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为()

多选

银行应当保存的交易记录包括关于每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

多选

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料及交易信息保存的要求包括()

多选

法人、非法人组织和个体工商户客户的身份基本信息包括()

多选

如未发现交易或行为可疑的,以下()大额交易可以不报告大额交易报告

多选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,可疑交易监测标准包括并不限于()等存在异常的情形。

多选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,可疑交易监测标准制定应参考下列()因素。

多选

有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与以下()恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

多选

对于异常交易的分析,银行应至少设立()岗位。

多选

接续可疑交易报告应包括()

多选

对恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产开展冻结后,应当立即将()等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构

多选

对恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产开展冻结的,银行不得擅自解除冻结措施,有下列情形的应当立即解除()

多选

涉及恐怖活动资产冻结措施,是指银行为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于()

多选

涉及恐怖活动资产包括但不限于()

多选

银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,包括()

多选

银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对()进行反洗钱和反恐怖融资审查,对不符合条件的,不予批准。

多选

申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格,拟任人应当具备的条件不包括()

多选

根据《洗钱风险提示(2022年第2期(总第49期))》新型支付手段转移清洗诈骗等犯罪资金手法中,主要可疑特征包括()

多选

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》,非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂,存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的,受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的,义务机构应当采取()等严格的风险管理措施。

多选

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,金融机构应当建立的反洗钱和反恐怖融资监控名单库,并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容()。

多选

客户洗钱风险分类管理目标包括()。

多选

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》对于符合以下哪种情形的客户,金融机构可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照文件内风险要素及其子项进行评级?()

多选

某国总统要求在某银行开立外币账户时金融机构应采取哪些客户身份识别措施?()

多选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引(试行)》规定,法人金融机构洗钱风险自评估包括:()

多选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引(试行)》规定,法人金融机构固有风险评估应当考虑()方面

多选

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,业务部门承担的职责包括()

多选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,发生下列()的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。

多选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,中国人民银行将重点加强对以下()机构的监督管理。

多选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,针对金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行不到位、突出风险事件等重要问题,中国人民银行及其分支机构可以约见金融机构()进行谈话。

判断

金融机构可以为身份不明的客户提供一次性金融服务,但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。