单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行客户投诉管理实施细则》，以下哪个情形不属于重大及群体性投诉( )。

单选

王女士，58岁，临近退休，风险承受能力评估为“保守型”，作为理财经理，在销售产品时首先应该( )。

单选

根据《个人信息保护法》，在处理客户个人信息时，以下哪项不是必须遵循的原则？( )

单选

金融机构保存个人信息的期限应为( )。

单选

以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动的行为有( )。

单选

《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的施行日期是( )

单选

根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，以( )年为一个周期全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构。

单选

根据《个人信息保护法》，违法处理个人信息的最高罚款金额是：( )

单选

银行保险机构收集消费者个人信息应遵循的原则是( )

单选

对于事实清楚、争议简单的消费投诉，银行保险机构应当自收到消费投诉之日起 内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至 。( )

单选

银行保险机构推荐产品时，应首要匹配消费者的( )

单选

银行保险机构通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，不得设置( )的选项。

单选

银行保险机构不得利用格式条款作出( )的规定。

单选

银行保险机构向消费者销售理财产品、保险产品等，应当进行( )，确保产品适合消费者的风险承受能力和投资需求。

单选

根据《个人信息保护法》，个人信息的定义是：( )

单选

银行保险机构消费者权益保护的第一责任主体是：( )

单选

银行保险机构不得存在的行为是：( )

单选

《金融机构产品适当性管理办法》的施行日期是：( )

单选

对格式条款中与消费者有重大利害关系的内容，应采用( )方式说明。

单选

消保宣传材料不得包含：( )

单选

消保全流程管控机制不包括：( )

单选

消费者因权益受损提起诉讼，银行保险机构应( )

单选

《中华人民共和国个人信息保护法》的正式实施日期是：( )

单选

敏感个人客户信息，是指一旦泄露或者非法使用，容易导致个人客户的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人客户信息，包括生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息，以及( )的个人客户信息。

单选

根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》要求，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起 日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至 日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长 日。( )

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，个人客户信息，是指我行以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的个人客户有关的各种信息，不包括( )处理后的信息。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，( )至少开展一次个人客户信息保护相关培训与考试。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，个人客户信息的存储应依据( )，不得以任何形式存储非业务必需的个人客户信息。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，除法律、行政法规另有规定外，个人客户信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的( )。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，个人客户信息的查询，应遵循( )的原则，严格落实分级授权审批程序及追溯机制。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，以电子形式传输，应通过 （系统间的数据传输、商密邮件传输等），采取必要措施传输，确保传输过程安全、合规可控。( )

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，以纸质形式传输，应进行封装，通过机要交通（通信）或指派专人负责，要求( )签字确认并将收发记录归档保管。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，对于因对外提供个人客户信息而进行的传输，我行应在具体开展工作前，通过与合作机构签署( )的方式，明确个人客户信息保护管理要求，法律、行政法规另有规定的除外。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，处理敏感个人客户信息,我行应当事前进行个人客户信息保护影响评估，并对处理情况进行记录，个人客户信息保护影响评估报告和处理情况记录应当至少保存( )年。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，各级销售机构在向客户销售个人投资产品时，应当基于( )原则，依法合规收集客户基本信息，确认客户身份，按照我行相关管理要求完成客户准入，了解客户投资目标、投资经验、风险偏好、诚信记录等内容。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，各级销售机构在向客户销售个人投资产品时，应严格履行销售适当性管理，向客户推荐产品、营业网点和电子渠道系统中客户可购买产品的风险等级须与客户风险承受能力等级相( )。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，各级销售机构在产品销售过程中应使用最新的产品风险等级和最新有效的客户风险承受能力等级进行适当性( )。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，应当严格区分公募和私募资管产品，( )产品仅面向合格投资者，通过非公开方式发行。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，我行个人合格投资者认证标准为：客户应具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只个人投资产品不低于一定金额，具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融资产不低于 万元，或者近3年本人年均收入不低于 万元。( )

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》，一级分行（含辖属二级机构）对外提供C2级别信息需 审批，C1级别信息由 审批：( )

单选

各级销售机构产品专区销售和录音录像应按照《中国银行股份有限公司销售专区录音录像管理办法》要求执行，( )地记录营销推介、风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点销售环节，如当地监管机构另有要求的按当地监管要求执行。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，严禁销售人员通过引导客户使用( )方式购买产品，规避销售过程录音录像的监管要求。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，我行通过( )销售个人投资产品时，应当根据监管要求落实销售行为可回溯管理机制，利用现代信息技术对营销推介、产品风险和关键信息提示、投资者确认和反馈等产品销售过程进行记录和保存，实现关键环节可回溯、重要信息可查询、问题责任可确认。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，针对个人投资产品销售的相关投诉，投诉处理结束后，应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于( )年。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，个人投资产品销售人员须通过( )认证，获得相应等级的个人投资产品销售资质，之后方可向客户销售相应等级的个人投资产品。

单选

根据《中国银行股份有限公司个人投资产品销售管理办法（2024年修订）》，各经营性机构要对个人投资产品销售业务进行 自查，上级管理机构要对辖内机构 开展抽查。( )

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，处理和使用个人客户信息时，应当遵循( )原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操作行为的有效监控和干预。

单选

《国家金融监督管理总局信访工作办法》自( )起施行。

单选

根据《国家金融监督管理总局信访工作办法》，金融监管总局系统各级信访工作部门收到信访事项，应当予以登记，并区分情况，涉及下级机关、单位或者其工作人员的，按照属地管理、分级负责，( )的原则，转送有权处理的机关、单位。

单选

根据《中国银行股份有限公司广东省分行个人客户信息保护管理实施细则（2023年版）》要求，各级机构（部门）应对个人客户信息处理的各个环节做好记录，包括个人客户信息的处理原因、信息的范围、操作内容、操作时间等，确保个人客户信息在采集、使用、传输、删除销毁等各环节具有( )。

单选

自2022年至2024年，国家先后出台及发布的4部涉及“营销宣传行为规范”法律法规及监管制度，不包括哪一部？( )

单选

下列哪一项不属于需要消保审查的宣传材料？( )

单选

当客户因理财产品亏损情绪激动，理财经理应优先采取哪种应对方式？( )

单选

根据《广东省分行投诉处理工作指引（2024年）》，收到投诉后，应于多长时间首次触达客户？( )

单选

《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》中“金融机构应当审慎经营，采取严格的内控措施和科学的技术监控手段，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金”是指保障金融消费者( )。

单选

金融机构销售投资型产品前，应当对普通投资者进行风险承受能力评估，风险承受能力等级由低到高至少包括一级至五级。投资者在同一金融机构进行风险承受能力评估单日不得超过 次，年度累计不得超过 次。( )

单选

根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发[2019]316号），金融机构不得使用( )等不当营销宣传手段。

单选

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，银行、支付机构应当建立以( )为核心的消费者金融信息使用管理制度。

单选

根据《个人信息保护法》，违反本法规定处理个人信息，或者处理个人信息未履行本法规定的个人信息保护义务，情节严重的，由省级以上履行个人信息保护职责的部门责令改正，没收违法所得，并处( )罚款等。

单选

下列哪项不属于个人信息( )

单选

以下哪种场景需要获得单独同意：( )

单选

非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息 的；或者将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量达到 的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金。( )

单选

根据《商业银行理财业务监督管理办法》（银保监令2018年第6号），商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其( )不相匹配的理财产品。

单选

以下哪项内容最符合金融教育宣传的核心目标：( )

单选

在社区开展金融教育宣传活动时，应宣传的内容是：( )

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设计面向青少年的金融教育宣传材料时，最适宜采用的方式是：( )

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金融教育宣传活动结束后，关键后续动作是：( )

单选

在学校开展金融知识讲座时，针对中学生群体，最适合引入的内容是：( )

单选

开展“防范非法集资”主题金融教育宣传时，为提升公众参与度，最佳做法是：( )

单选

用视频展示“防范电信诈骗”金融教育宣传，吸引观众停留的关键是：( )

单选

以下哪项行为不违反《个人信息保护法》？( )

单选

以下不属于双录合规的做法是：( )

单选

“双录”的录音录像的保存期限是：( )

单选

处理个人信息应当具有明确、合理的目的，并应当与处理目的直接相关，采取( )的方式。

单选

以下哪项行为属于规范的营销宣传行为？( )

单选

金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，是有效满足消费者的( )。

单选

金融机构不得设置违反公平原则的交易条件，在格式合同中不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者合法权利，是有效满足消费者的( )。

单选

营销人员强买强卖，违背金融消费者意愿搭售产品和服务；附加其他不合理条件，干预客户风险测评；采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品，这些行为侵害了消费者的( )。

单选

金融教育宣传中，针对“中老年群体”的核心目标应聚焦于：( )

单选

适当性管理的核心原则是：( )

单选

以下哪类业务不直接适用于《金融机构产品适当性管理办法》？( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，投资者风险承受能力评估等级由低到高应当至少包括( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，普通投资者风险承受能力评估结果的有效期原则上为( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，向65周岁以上客户销售高风险产品时，金融机构应( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，下列哪类投资者可被认定为专业投资者？( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，金融机构销售私募产品时，禁止( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，金融机构违反适当性管理规定的，可能面临( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，保险销售资质分级管理主要依据为( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，客户风险承受能力评估单日最多可进行( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，金融机构的适当性匹配意见的法律效力( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，金融机构应当客观完整地记录适当性管理的重点环节，妥善保存相关信息资料，保存期限为( )，国务院金融管理部门对保存期限另有规定的，从其规定。

单选

下列哪项属于适当性管理的禁止行为？( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，( )应当根据市场变化对产品风险等级进行动态管理。

单选

金融机构向限制民事行为能力人销售产品，需( )

单选

金融机构销售分红型保险时，存在以下哪种情况，应当取得投保人签名确认的投保声明后方可承保：( )

单选

金融机构销售投资连结型保险时，存在以下哪种情况，应当取得投保人签名确认的投保声明后方可承保：( )

单选

金融机构委托其他机构代理销售时，适当性管理的责任承担方为( )

单选

《金融机构产品适当性管理办法》的上位法不包括( )

单选

根据《金融机构产品适当性管理办法》，关于私募产品的销售，以下哪项行为是符合规定的？( )

单选

投保人不接受终止投保建议，仍要求订立保险合同的，金融机构应当( )