单选

根据《关于规范个人账户非柜面支付限额设置标准的通知》（华银西办发〔2024〕153号）：非柜面支付限额设置为日累计5000元（含），年累计200000元（含）以内的，营业室经理审批即可；超过此限额的，须逐笔由（）审批。

单选

惩戒对象通过影像系统激活新开立账户。惩戒对象启用新开立账户，系统提示“该客户命中惩戒名单，新启用账户会（），请确认是否继续启用”。

单选

各单位应确保在收到公安机关移送或解除的惩戒对象相关信息后，（ ）个工作日内落实惩戒或解除惩戒措施。

单选

对于未签约支付密码器账户且办理（）以上的大额支付业务时，需双人对支付凭证上加盖的客户印鉴进行核验。

单选

机关、事业单位等其他单位自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。

单选

长期停止使用的运营业务实物印章，指连续超过（ ）使用的运营业务实物印章，应及时通过运营管理平台办理停用手续。

单选

以下哪些交易需要刷卡或刷折才能执行的交易（）。

单选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》自（ ）起施行。

单选

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（ ）个。

单选

大额支付系统运行时间为（ ）小时。

单选

华夏龙汇国际业务系统，申报信息中超过等值 （）美元，需勾选申报信息是否录完全，如未超过等值（）美元则不勾选。

单选

银行业金融机构、非银行支付机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息等（）交易信息、设备位置信息。

单选

经办网点代理收取的客户保费先通过“银保资金清算”科目下设的内部账户核算，根据代理保险协议中规定的保费划转期限，按时转入“（）”等相关科目。

单选

针对实缴资本低于10万元的非授信中型、小型、微型企业对公结算账户，若申请公转公日累计限额超过( )万元或公转私日累计限额超过( )万元，应由客户经理尽职调查后出具限额合理性说明，报分行客户管理部门、运营管理部、公司网银业务主管部门共同审批后实施。

单选

开门迎客时，其他客户服务经理应以规范的站姿站立在各自的工作位置上，面带微笑迎接首批客户。若（）后，暂无客户办理业务，可结束迎接。

单选

可佩戴手表、耳钉、项链或戒指中不多于（）件的饰物

单选

以下说法行姿要求不准确的是

单选

客户可通过“非柜面支付限额管理”功能，查询、调增、调减本人名下（）户非柜面支付限额。

单选

( )各营业机构及分行作业中心要记录本机构的库存现金的券别，并通过“人民币券别盘库维护”交易录入至系统内。

单选

办理转账收费交易，自查发现收费科目有误时，可进行的整改方式不包含( )

单选

对于连续6个月以上（含）客户未主动发生资金收付活动（不包含结息，下同）且账户余额在100元以下（含），账户防控方式（）

单选

如果公转私日累计转账限额超过五万元，需同时由账户开户行( )在业务申请书上签字或签章。

单选

针对实缴资本低于10万元的非授信中型、小型、微型企业对公结算账户，若申请公转公日累计限额超过（）或公转私日累计限额超过（），应由客户经理尽职调查后出具限额合理性说明，报分行客户管理部门、运营管理部、公司网银业务主管部门共同审批后实施。

单选

柜面人员应严格按照《华夏银行有价单证及空白业务凭证管理办法》要求，每日( )，将持有的重要空白凭证换人核对、账实无误后，入库或保险柜保管。

单选

（ ）周岁以上的未成年人（不满十八周岁），以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。

单选

对于国际反洗钱组织指定高风险或其他应加强监控国家或地区的客户，根据其风险状况，采取相应的强化客户尽职调查措施，应当经( )审批后，方可开卡。

单选

在使用“807037个人网银解约”交易选择行内要求场景时，若经办人员需查看被脱敏的详细信息，可通过点击【查看脱敏信息】按钮，在本地( )授权通过后进行展示。

单选

操作“820082内部账户转内部账户”“820083存款账户转内部账户”“820084内部账户转存款账户”3支交易，当交易金额达到等值人民币( )（含）以上时，必须由总行集中处理中心12级授权人员进行授权。

单选

经办人员签发、出售（ ）时，应进行销号控制。

单选

开立华夏卡个人银行账户时，（）应出具港澳居民往来内地通行证。

单选

对于来自高风险或其他应加强监控国家或地区的客户、特定自然人、洗钱( )风险等级及以上等客户，及客户存在异常交易或其他洗钱高风险情形的，应采取强化尽职调查措施

单选

自通知客户之日起超过（ ）个自然日客户未前来办理贵宾客户个性化卡号定制发卡（或换/补卡）等后续操作的，网点可与客户沟通确认放弃定制卡号卡片后，由分行运营管理条线做好对应卡片的上缴及物理销毁（同时通过影像交易做好对应重空凭证的上缴销毁操作），并在《柜面重要事项登记簿》中注明备查。

单选

客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的（ ）地为准。

单选

在持续关注客户或者华夏卡的基础上，发现客户洗钱风险状况发生变化的，及时告知（）岗位人员。

单选

对于客户风险等级分类结果为（）客户或者较高风险华夏卡持有人，高风险或其他应加强监控国家或地区的客户，外国政要或其特定关系人以及国际组织高级管理人员，要加强尽职调查，持续关注其经济状况或者经营状况等信息，关注交易的资金来源、资金用途等，加强对其金融交易活动的监测分析，对符合可疑交易报告要素的交易，应尽量了解资金交易对手的身份情况。

单选

在华夏卡使用的过程中，如果客户身份证件或身份证明文件过期，客户没有在（）更新的，华夏卡关联的各类账户的业务风险控制应参照相关账户产品的管理规定执行。

单选

各级行应按照相关业务档案管理与反洗钱工作要求保存各种业务资料，华夏卡客户的尽职调查资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。

单选

单位代理开立的个人华夏卡，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该华夏卡主账户（ ）。

单选

华夏卡短信收费设置，是指总行针对指定分行指定卡BIN指定卡产品发行的华夏卡，设置小额动账（）短信免费。

单选

对于已经在我行办理了实体卡（）或已经面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类账户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等资料。

单选

同一持卡人在我行最多可开立（）张实体卡（含附属卡，不含社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、“4”字头卡、已注销的华夏卡），电子卡的数量按照Ⅱ、Ⅲ类账户数量控制。

单选

原则上，个人一次性代办华夏卡的数量不能超过（）张，同一代理人在我行代理开卡原则上不得超过3张（柜面人员可通过查询代理人的代理开户数量判断）。禁止营业网点员工在本网点代理他人开卡。

单选

外汇局对个人结汇（包括境内个人和境外个人）和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。

单选

个人提取外币现钞当日累计等值（ ）万美元以下(含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

单选

近亲属关系说明材料包括（ ）。

单选

外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（ ）天内有效，不可重复使用。

单选

个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元的应向海关书面申报。

单选

我行个人手机银行转账最高系统限额为（ ）万元。

单选

对需上门核实或面签法定代表人的企业，原则上应在客户提出业务办理或上门核实申请后（ ）个工作日内完成上门核实或面签。

单选

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。

单选

假币一般分为（）两大类。

单选

如被收缴人对收缴单位作出的有关收缴程序有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起( )日内向当地的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。

单选

针对实缴资本低于( )万元的非授信中型、小型、微型企业对公结算账户，若申请公转公日累计限额超过200万元或公转私日累计限额超过50万元，应由客户经理尽职调查后出具限额合理性说明，报分行客户管理部门、运营管理部、公司网银业务主管部门共同审批后实施。

单选

对于签发当日已发生某一时点的单位存款证明，证明上标明签发时点和证明时点，精确到分钟，且签发时点应晚于证明时点至少( )小时以上。

单选

金融机构，公安机关收缴和没收的假币由（）统一销毁。

单选

收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的（）。

单选

在对外开立单位存款证明时，各经办行应向客户收取手续费。手续费随业务收取，每份证明收取手续费( ) 元人民币。

单选

网银操作员类业务、证书类业务、企业手机银行业务以及其他业务可在签约公司网银的( )办理

单选

对公结算账户公司网银转账业务必须按照（）审核的方式开通。

单选

公转私日累计转账限额超过（）万元，需同时由账户开户行负责人在业务申请书上签字或签章。

单选

等值()万人民币外汇汇款业务经办在系统办理前需双人验印时。

单选

对于通过网上银行落地处理的（）万元以上的大额资金划转业务，需与备案联系人单线核实后支付。

单选

机关、事业单位等其他单位自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。

单选

询证函快递面单保管期限为（）个月，期限届满后，由两名 行员在监控下销毁。

单选

对公钱包开立参数系统默认值为企业网银签约时长大于（）天（不含）.

单选

中国航天纪念钞水印位于票面（）的空白处，透光观察，可见“东方红一号卫星”水印。

单选

实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的，适用于《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》第六条至第八条规定的惩戒措施，惩戒期限为（ ）年。

单选

Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（ ）元。

单选

针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整（ ）和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。

单选

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（ ）内暂停其业务，逐步清理。

单选

可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务的是（ ）账户。

单选

银行业金融机构应当在收到公安机关解除惩戒对象相关信息后（ ）工作日内解除惩戒措施并及时反馈结果。

单选

对于纳入“涉案账户”名单的银行账户，银行机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（ ）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

单选

银行应当严格遵守（ ），做好代发单位、代发个人客户身份信息及账户信息保密工作。

单选

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（ ）管理。

单选

客户可通过“非柜面支付限额管理”功能，查询、调增、调减本人名下（）户非柜面支付限额.

单选

某单位账户最后一次交易日期为2024年4月19日，则转久悬日期应为哪天？

单选

我行对（）未发生收付活动、且未欠开户银行债务的单位银行结算账户纳入久悬户管理。

单选

领用印鉴卡计划交回时间最长不得超过（）。

单选

个人纸质大额存单转账销户金额大于等于等值人民币（ ）万元时，审核存单是否由主管签章确认。

单选

开户后超过90天从未发生交易的个人账户非柜面日累计支付限额标准为（）。

单选

诈骗交易处置平台参照“买卖账户黑名单”登记簿的管控规则对分行导入的黑名单实现账户自动管控，即（ ）年内暂停账户非柜面渠道业务和禁止新开立账户。

单选

诈骗交易处置平台平台按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）要求，对“买卖账户黑名单”实现账户（ ）管控。

单选

手机银行限额维护单笔、日累计转账限额超过( )万元时，需提供审批完整的《华夏银行个人手机银行转账限额审批表》。

单选

涉及客户主动申请或投诉中发现的收费问题的，核实后要在( )办理退费。

单选

吞卡客户如有需要可延长保留（ ），并由取卡营业机构做好相关登记，妥善保管；若客户有其他特殊需求，营业机构吞卡处理人员和客户沟通后报主管行长处理，并保留客户相关录音。

单选

网络查控系统中的查询文书、证件资料、反馈结果、日志记录等数据，在反馈查询结果后最长保存（ ），保存期满后由系统自动删除，且无备份文件。

单选

对公客户存在账户时，客户名称、证件类型及号码、证件到期日、法定代表人或负责人名称、法定代表人或负责人证件类型及号码、法定代表人或负责人证件到期日”字段仅允许通过( )维护

单选

同卡号换卡柜员向持卡人展示并申明卡片信封密封完整后拆开信封取出卡片，选择( )，刷卡输入“卡号”，并输入卡密码后，点击“发送”提交系统处理。

单选

个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇，超过( )美元的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据办理。营业机构应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期，并加盖业务印章后复印留存。

单选

外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（ ）天内有效，不可重复使用。

单选

持有外国人永久居留身份证的境外个人，在境内取得的经常项目合法人民币收入，结汇单笔等值（ ）美元以上（不含）的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

单选

境外人士离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ ）美元（含）的人民币，要换回外币的，凭本人有效身份证在银行办理。

单选

各营业机构应每日核对“7+机构编码+00112310202零钱包垫款”内部账户余额，确保日末（ ）。

单选

单位和个人的资金监管账户原则上应办理（ ）

单选

( )各营业机构及分行作业中心要记录本机构的库存现金的券别，并通过“人民币券别盘库维护”交易录入至系统内

单选

在特定波长紫外光下观察，2015年版人民币100元采用的有色荧光竖号码呈现（ ）荧光效果。

单选

对账单回执上的印章应为（）

单选

根据客户需要，现钞结汇占用年度便利化额度的，当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证在银行办理。

单选

根据特殊人群申请支付医疗费用的金额，如单笔金额为5万元以下的报( )审批。