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()年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

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加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于()年。

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金融行动特别工作组秘书处设在()。

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艾格蒙特集团定位是：()

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西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年？()

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我国还没有加入哪个反洗钱国际组织?（）

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()年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

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()年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。

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亚太反洗钱组织成立于()年。

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《反腐败公约》由联合国于()年发布。

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()是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

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“FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（ ）。

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（）年，FATF将其职责扩大到打击恐怖融资领域。

单选

（）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。

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金融行动特别工作组的英文简写为（）

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中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。

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中国积极参加国际反洗钱合作，2004年10月成为（）创始成员国。

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（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

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联合国通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约所规定的上游犯罪是：（）

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一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（）

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《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）规定，到()年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求。

单选

《反恐怖主义法》于（）施行。

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《反恐怖主义法》规定，明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为，窝藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关给予（）处罚。

单选

为了预防（） 活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全，根据宪法，制定《中华人民共和国反洗钱法》。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》第二条明确指出，反洗钱活动是“为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为”。根据这一定义，洗钱涉及的犯罪将不仅包含原有的（ ）类上游犯罪，还几乎扩展到所有的犯罪类型，使得法律更好地应对新型洗钱手段和全球金融犯罪的挑战。。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十二条至第五十四条规定对金融机构进行处罚的，如果情节严重，还可以根据情形对负有责任的（）给予警告或者处二十万元以下罚款，情节严重的，可疑根据情形在在职责范围内实施或者建议有关金融管理部门实施取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作等处罚。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，负责组织、协调反洗钱国际合作，代表中国政府参与有关国际组织活动，依法与境外相关机构开展反洗钱合作，交换反洗钱信息。

单选

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。

单选

国务院反洗钱行政主管部门的（）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

单选

司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关( )。

单选

国务院反洗钱行政主管部门是（    ）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十八条，与金融机构存在业务关系的单位和个人（    ）金融机构依法开展的客户尽职调查。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第六十条，法人、非法人组织未按照规定向（    ）提交受益所有人信息的，由（    ）责令限期改正；拒不改正的，处（    ）以下罚款。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条，金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（    ）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十四条，对存在严重洗钱风险的国家或地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（   ）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第四十条，反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（    ）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十九条，客户尽职调查措施不包括以下哪一项（   ）。

单选

违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，在境内设立的银行业、证券基金期货业、保险业、信托业金融机构；非银行支付机构；国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事（）的机构，履行本法规定的金融机构反洗钱义务。

单选

《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。

单选

以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门发现涉嫌洗钱以及相关违法犯罪的交易活动，应当将线索和相关证据材料移送（ ）处理。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱监督管理、调查，或者故意提供虚假材料，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款；情节严重的，处（）以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生，情节严重的，可以根据情形在职责范围内实施或者建议有关金融管理部门实施限制、禁止其开展相关业务，或者（）。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予处分：（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范的金融机构，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于未按照规定开展客户尽职调查情节严重或者逾期未改正的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构对其（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构违反保密规定，查询、泄露有关信息，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于未按照规定报告大额交易或者可疑交易的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构（）

单选

金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于故意提供虚假材料的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构可以：（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，为身份不明的客户提供服务、与其进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构（）

单选

国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者（）发现涉嫌洗钱的可疑交易活动或者违反本法规定的其他行为，需要调查核实的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）负责人批准，可以向金融机构、特定非金融机构发出调查通知书，开展反洗钱调查。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）或者其他有关国家机关举报。

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人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。

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在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利：（）

单选

在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门为依法履行监督管理职责，按照规定约谈金融机构的董事、监事、（）以及反洗钱工作直接负责人，要求其就有关事项说明情况；对金融机构履行反洗钱义务存在的问题进行提示。

单选

下列不属于中国人民银行反洗钱监督管理职责的是（）

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《中华人民共和国反洗钱法》规定，开展反洗钱调查，调查人员不得少于二人，并应当出示执法证件和（）。

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《中华人民共和国反洗钱法》规定，开展反洗钱监督检查，检查人员不得少于二人，并应当出示执法证件和（）。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查（）履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构可以：（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

单选

人民银行实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与（）的问题有拒绝回答的权利。

单选

《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定（）

单选

《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，中国人民银行及其省一级分支机构发现（），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，客户转移调查所涉及的账户资金的，国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经其（）批准，可以采取临时冻结措施。

单选

《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，当接到（）的《解除临时冻结通知书》时，金融机构应当立即解除临时冻结。

单选

在我国（）有权对洗钱案件进展刑事调查。

单选

以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱（），履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

单选

建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：()

单选

反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含：()

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体现“内部控制优先”的要求不包括：()

单选

反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的()。

单选

以下说法错误的是:（）

单选

以下内控要求，不属于《中华人民共和国反洗钱法》中相关规定的是:（）

单选

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权（）。

单选

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

单选

政策性银行、商业银行等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时应当登记的内容包括（）。

单选

请问下列业务中不属于一次性金融业务的是()

单选

政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

单选

金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

单选

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()

单选

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

单选

客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。

单选

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

单选

银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。

单选

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()

单选

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。

单选

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（）

单选

在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。

单选

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

单选

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。

单选

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为（）万元人民