单选

遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对( )客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。

单选

遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对( )客户采取简化型尽职调查。

单选

遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对高风险客户采取( )型尽职调查。

单选

组织落实反洗钱领导小组会议决议事项属于反洗钱领导小组（）工作职责。

单选

组织对本业务条线分行特色金融产品和服务进行洗钱风险评估的是( )。

判断

组织、领导、参加恐怖活动组织的行为属于恐怖主义性质的行为。

判断

组织、策划、准备实施、实施造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的活动的行为属于恐怖主义性质的行为。

单选

总、分行每年组织各专业条线进行相关常规反洗钱检查，并根据工作需要组织阶段性( )检查。

单选

总、分行各部门作为各级反洗钱领导小组成员，应协助配合各级（）做好反洗钱突发事件应急处理工作。

单选

综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量开展客户尽职调查的难度，上述描述为我行客户洗钱风险指标哪个风险要素：( )。

单选

自然人现金存取业务身份识别规定中，为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币( )现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

单选

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币外币等值( )万美元以上的跨境款项划转应当报送大额交易报告。

单选

自然人客户的“身份基本信息”下列不包括( )。

单选

自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和()。

单选

专职反洗钱监测分析人员应至少具有（ ）年以上金融从业经历。

单选

专业反洗钱国际组织中，最具有影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是( )。

单选

主要业务部门、客户经理在业务拓展过程中，应坚持( )原则，加强对客户实际控制人、实际经营业务和规模、财务状况、主要产品、主要交易对手信息的了解。

单选

客户因名单移除、洗钱高风险国家或地区调整等原因由高风险等级下调的，最低仅可下调至（）风险等级。

单选

主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现场检查事实认定书》。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起( )个工作日内完成。

单选

重点可疑报告涉及客户应认定为（）客户。

单选

重大洗钱案件在我行五家（含）以上分行已出现或将要出现连锁反应，需要总行相关部门协调配合，共同处理的反洗钱突发事件属于（）。

判断

重大突发事件包含恐怖分子为我行客户，我行未按要求对恐怖融资资产实施冻结，造成重大社会经济损失的。

判断

重大突发事件包含监管机构要求协查对象为我行员工。

单选

中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，与其他国家、地区、国际组织开展（）合作

单选

中国人人民银行执法人员在调查或进行检查时，不得少于( )，并应当出示由中国人民银行办法的执法证件。

单选

中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和( )相互配合。

单选

中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单涉及反洗钱和反恐融资监控名单停止金融账户暂停( )，拒绝转移、转换金融资产。

单选

中国人民银行要求关注的其他恐怖分子嫌疑人名单客户应认定为（）客户。

判断

中国人民银行为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于应报告的大额交易。

判断

中国人民银行调查可疑交易活动时，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，不可以封存。

单选

中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应立即向( )报告。

单选

中国人民银行设立（）依法履行接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告的职责。

单选

中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填写《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前( )个工作日送达金融机构。告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。

判断

中国人民银行或者其市一级分支机构可以调查可疑交易活动。

多选

中国人民银行或者其省一级分支机构包括( )。

单选

中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写( )，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

单选

中国人民银行或者其( )分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查。

判断

中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填写《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》。

单选

中风险客户重新审核期限为( )。

判断

只要是较高风险客户，发生交易就应上报可疑交易报告。

判断

只要是高风险客户，发生交易都应上报可疑交易报告。

判断

只要是法院扣划客户，就应该评定为较高风险客户，并报送可疑交易报告。

判断

只要发现客户交易异常，就应该上报可疑交易报告。

单选

高风险客户重新审核期限为( )个月。

单选

证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（）提交大额交易报告。

判断

在总行各业务管理条线设置总行专业部门反洗钱管理岗，在分行各业务管理条线设置分行专业部门反洗钱管理岗。

判断

在与客户业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

单选

在与客户建立业务关系、进行一次性金融交易前应进行名单查询，发现客户属外国政要或其特定关系人的，应（）。

判断

在与客户的业务关系存续期间，开户行和交易行应当采取持续的客户身份识别措施，出现需重新识别客户身份的情况时，应当重新识别客户。

单选

在与客户的业务关系存续期间，对客户应进行( )，适时调整洗钱风险等级。

判断

在推出新产品或新业务之前，应完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

判断

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。

单选

在接到中国人民银行的《临时冻结通知书》后，经营机构立即将《临时冻结通知书》上报分行反洗钱工作办公室，临时冻结期限为( )，自我行接到《临时冻结通知书》之时计算。

单选

在建立可疑监测标准过程中，义务机构对所收集的案例，应当以( )为监测单位。

单选

在反洗钱现场检查过程中，反洗钱部门发现金融机构违反账户实名制、账户管理规定等支付结算制度的，应及时移交( )处理。

判断

在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯，禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法。

判断

在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国，我行迅速报告人民银行，人民银行出示相关冻结文书，发生此种情况可以采取临时冻结措施。

判断

在对反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时，复印件和摘抄件可不采取与原件相同的保密措施。

判断

在持续关注客户或者账户的基础上，适时调整客户洗钱风险等级。

判断

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

判断

原则上，风险等级为高的产品应每年进行一次重新评定，风险等级为中的产品重新评级期限不得超过二年，等级为低的产品应每三年至少进行一次重新评定。

判断

与已知涉洗钱案件人员频繁发生交易的客户，应予以关注，适时上报可疑交易报告。

单选

与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。致使洗钱后果发生的，处( )罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

单选

有权机关已立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户应归入( )客户。

单选

有合理理由怀疑客户与涉恐名单相关的，在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，应向( )报告。

单选

应当登记非自然人客户受益所有人的信息不包括（）。

单选

应当保存的客户身份资料不包括( )。

判断

应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本分行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

单选

应当保存的交易记录不包括( )。

判断

银行应注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。

单选

以下关于非自然人客户受益所有人表述错误的是（）。

单选

以下不应纳入高风险客户管理的是（）。

单选

一次性金融服务是指：为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值( )以上的。

多选

业务条线(部门)反洗钱培训内容包括但不限于( )。

判断

宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，或者非法持有宣扬恐怖主义的物品，强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志的行为属于恐怖主义性质的行为。

判断

小张发现某客户最近交易呈现集中转入、集中转出规律，随即上报可疑交易，小张做法是否正确

判断

小李存入5万元现金，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

判断

小李存入4.9万元现金，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

单选

总行各业务部门、各分行收到监管部门或我国有权部门要求我行实施监控的反洗钱和反恐怖融资名单后，应于（）个工作日内提交总行法律合规部，由总行法律合规部审核后加入监控名单库。

单选

现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。属于业务(含金融产品、金融服务)风险子项中的( )。

单选

下列( )业务不属于高风险业务。

多选

下列( )属于反洗钱调查适用条件。

单选

下列( )不属于一次性金融交易。

单选

涉恐名单监控应当实现( )反馈，以自动化干预为基础。

判断

系统抽取出来的异常交易即为可疑交易。

判断

机构洗钱风险评估包括固有风险评估、控制措施有效性评估和剩余风险评估。

判断

机构洗钱风险评估的目标是建立健全洗钱风险评估体系，对洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，促进本机构严格遵守国家反洗钱法律法规，认真履行反洗钱义务和工作职责，提升反洗钱工作有效性，实现对洗钱风险的主动管理，有效防范开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险，将洗钱风险控制在可承受范围之内。

判断

机构洗钱风险评估工作分为定期评估和不定期评估两种方式。

判断

机构洗钱风险评估报告应客观、详实、准确、全面，报告内容包括但不限于以下内容：机构洗钱风险评估组织开展情况、风险评估指标执行情况、评估发现的风险漏洞及薄弱环节、采取的后续风险控制或缓释措施、报告附表等。

多选

洗钱的阶段包括( )。

判断

我行制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，无需向人民银行或其分支机构报备。

单选

我行至少每年对监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准，属于可疑交易监测标准的( )基本原则。

单选

我行实施反洗钱和反恐怖融资名单监测范围包括但不限于：客户及其关联人（包括客户的实际控制人、非自然人客户（）、法定代表人等）、交易对手、交易的实际受益人，交易涉及的货物或服务及其运输工具（船舶或飞机等）、城市、港口等。

判断

我行系统未抽取的可疑交易，即不可疑。

判断

我行委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。

单选

我行如果决定为提供货币兑换、跨境汇款等资金(价值)转移服务境外机构提供服务或与其开展业务合作的，原则上应将其列入()，并采取有针对性的强化风险控制措施。

单选

我行客户洗钱风险指标包括（）、地域、业务、行业（含职业）四类基本风险要素。

单选

我行客户洗钱风险等级分为（）类。

单选

我行建立的可疑交易监测标准应当与面临的洗钱和恐怖融资风险相匹配，属于可疑交易监测标准的()基本原则。

判断

我行发现或者有合理理由怀疑客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如所涉集资金金额较小无需提交可疑交易报告。