单选

《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

单选

国务院反洗钱行政主管部门的（）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

单选

司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关( )。

单选

国务院反洗钱行政主管部门是（    ）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十八条，与金融机构存在业务关系的单位和个人（    ）金融机构依法开展的客户尽职调查。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第六十条，法人、非法人组织未按照规定向（    ）提交受益所有人信息的，由（    ）责令限期改正；拒不改正的，处（    ）以下罚款。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范的金融机构，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于未按照规定开展客户尽职调查情节严重或者逾期未改正的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构对其（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构违反保密规定，查询、泄露有关信息，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于未按照规定报告大额交易或者可疑交易的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构（）

单选

国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者（）发现涉嫌洗钱的可疑交易活动或者违反本法规定的其他行为，需要调查核实的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）负责人批准，可以向金融机构、特定非金融机构发出调查通知书，开展反洗钱调查。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）或者其他有关国家机关举报。

单选

人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。

单选

在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利：（）

单选

在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（）

单选

《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，中国人民银行及其省一级分支机构发现（），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，客户转移调查所涉及的账户资金的，国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经其（）批准，可以采取临时冻结措施。

单选

《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，当接到（）的《解除临时冻结通知书》时，金融机构应当立即解除临时冻结。

单选

在我国（）有权对洗钱案件进展刑事调查。

单选

以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱（），履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

单选

建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：()

单选

反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含：()

单选

体现“内部控制优先”的要求不包括：()

单选

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。

单选

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（）

单选

在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。

单选

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

单选

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。

单选

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为（）万元人民

单选

委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在()方面的反洗钱职责。

单选

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()

单选

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()

单选

金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

单选

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：()

单选

洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了()的发展脉络。

单选

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：()

单选

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。

单选

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

单选

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定，义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别

单选

义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作

单选

义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况

单选

合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

单选

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

单选

下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（）

单选

金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

单选

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选

客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。

单选

累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

单选

以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）

单选

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）

单选

金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

单选

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

单选

以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）

单选

以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）

单选

以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）

单选

客户身份资料不包括：（）

单选

金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（）

单选

关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）

单选

反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:（）

单选

下列（）机构具有对金融机构的反洗钱调查权

单选

下列说法不正确的一项是（  ）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是( )。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，下列有关反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查的表述，不正确的有（ ）。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，以下（）可以被封存。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。

单选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。

单选

法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

单选

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）

单选

董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。

单选

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）

单选

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

单选

黑名单过滤系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（ ）监测。

单选

中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于()人，否则，银行有权拒绝。

单选

在反洗钱客户身份识别工作中，应遵循以下基本原则（ ）。

单选

中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示()，否则，银行有权拒绝。

单选

出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立()制度和程序，明确信息安全和保密要求。

单选

涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行()。

单选

各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义。

多选

金融机构应履行的反洗钱义务包括：()

多选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的（），只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。

多选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构解散、被撤销或者被宣告破产时，应当将（）移交国务院有关部门指定的机构。

多选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有（）行为的，依法给予处分。

多选

根据《中华人民共和国反洗钱法》第五十四条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务：（）

多选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有下列情形之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务（）

多选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构下列哪些行为将被处以罚款（ ）

多选

对于新建立业务关系的客户，应在系统初评后的（）个工作日内完成客户风险等级的人工复评工作；对于系统初次评级未较高风险与高风险的客户，应在系统初评后的（）个工作日内完成客户风险等级的人工复评工作。

多选

客户有双重身份信息时，应坚持“风险为本”的理念，选取与客户（）、（）情况等相匹配的身份信息，并合理确定客户的职业信息，例如，当客户为个体工商户时，其职业一般选择（）

多选

退休人员职业一般应登记为（），且要进行职业说明，说明是（）等。

多选

（）或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督促（）及时采取整改措施。

多选

反洗钱和反恐怖融资管理工作应遵循以下主要原则（）

多选

根据《全省农村商业银行反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，相比其他风险管理，洗钱和恐怖融资风险管理不能出现的情形包括但不限于以下内容（）

多选

金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施包括（）

多选

反洗钱调查的客体包括（）