单选

中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心及其分支机构发现直接参与者相关交易存在异常情况，或有合理理由怀疑直接参与者相关交易涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应在交易发生后的（ ）个工作日内向业务相关的直接参与者发出预警通知，提示直接参与者依法提交可疑交易报告。

单选

银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应在（ ）个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

单选

对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构应主动开展的工作是（ ）。

单选

自2017年１月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（ ）内不得为其新开立账户。

单选

收单机构发现特约商户疑似欺诈交易时，应（ ）

单选

以下行为属于《中华人民共和国反洗钱法》处理范围的是（ ）

单选

跨行代发工资业务中，银行不得（ ）。

单选

《关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见》银发【2023】209号文件是由中国人民银行、公安部、（ ）联合下发的。

单选

《金融机构合规管理办法》自（ ）起施行。

单选

一个身份证可以同时开通多少个手机银行（）。

单选

每一个客户只能开立()个贵金属钱包账户。

单选

社会保障卡有效期为（ ）年。

单选

社保卡是否会收取小额账户管理费（）。

单选

客户的社保卡丢失，社保卡内存的定期怎么办（）。

单选

发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人( )。

单选

百福信用卡有效期为（ ）年。

单选

信用卡持卡人预借现金，应当支付（ ）期间的利息。

单选

以下哪种情形不符合信用卡发卡的属地要求（ ）。

单选

百福信用卡临时信用额度有效期限最大为（ ）天。

单选

百福信用卡持有人如有急需可申请临时增加信用额度，临时增加额度比例不过原有信用额度的（ ）。

单选

百福信用卡分期期数最长为不超过（ ）。

单选

《反洗钱法》规定，（ ）负责全国的反洗钱监督管理工作。

单选

（ ）和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

单选

反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（ ）措施。

单选

《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ ）进行核对并登记。

单选

反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处( )罚款。

单选

反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ ）罚款。

单选

反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ ）罚款。

单选

对以下哪种违法行为，不能处以罚款。

单选

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

单选

《反洗钱法》规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

单选

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

单选

目前小额系统贷记业务金额上限是（ ）。

单选

大额支付系统日间业务受理时间（ ）。

单选

小额支付系统运行时间是（ ）。

单选

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》从（ ）起开始施行。

单选

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ ）万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，属于大额交易。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转，属于大额交易。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，属于大额交易。

单选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当（ ）。

单选

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（ ）和行政执法机关打击洗钱活动。

单选

义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ）。

单选

未按重要空白凭证、现金管理要求处理智能柜台凭证或者现金，造成不良后果的，给予（ ）。

单选

农商银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（)个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，向单位重新核实身份后，可以恢复其业务。

单选

存款类凭证的重空包括哪些（ ）。

单选

单位通知存款的最低起存金额是多少（ ）。

单选

下列哪些存款不得对外出具存款证明（ ）。

单选

流动性比例的最低监管标准为不低于（）。

单选

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列哪项不符合操作风险的定义（）。

单选

大额风险暴露是指单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额的（）。

单选

（）是指银行机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

单选

（）是指银行机构以外的单位、人员，直接利用银行机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行机构或客户合法权益，或在银行机构场所内，以暴力等方式危害银行机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

单选

一次性金融服务需登记经办人（ ）要素信息。

单选

以下风险等级中禁止开户的为（ ）

单选

机关事业单位及其它组织开立单位活期结算账户，账户激活时开 户情形选择普通开户，激活后账户启用日期为（ ）

单选

通过（ ）交易，可将账户标识为农民工工资保证金、农民工工资 专用账户。

单选

一个单位客户只支持开立（ ）个基本存款账户

单选

验资户退款业务通过（ ）交易办理。

单选

签发个人大额存单使用（ ）重空凭证

单选

柜员业务尾箱现金库存限额，按照日均现金使用量、前台现金 交易量因素核定，单个柜员业务尾箱现金库存限额原则上不超过() 万元。

单选

客户办理人民币单笔（）万元（含）以上或者外币等值 1 万美 元以上现金存取业务时，经办柜员应核对客户的有效身份证件，了解 并登记资金的来源或者用途，并采集客户证件影像；若由他人代办的， 还应提供代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系 方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码，并采集代 理人证件影像。

单选

对于一日一次性提现或一日多次提现累计超过（）万元（含）以 上的大额现金交易，执行大额现金审批制度，按不同层级设置审批权 限，具体由各农商银行根据自身实际情况设定。

单选

实行大额现金支取预约制度，对于一次性提取现金（）万元（含） 以上的，经办柜员原则上应要求客户提前 1 天以电话等方式进行预 约，以备银行准备现金；库存现金充足且不影响其他支取业务办理的 情况下，可为客户办理现金支取。

单选

营业网点运营主管、负责人每（）验箱查库

单选

对于农商银行总金库，农商银行审计部门每半年查库至少() 次。

单选

对于农商银行总金库，农商银行分管金库的领导每（）应突击查库一次以上。

单选

农商银行运营管理部门现金管理岗每月对农商银行总金库查库 至少（）次。

单选

成员行按照柜面业务电子印章的管理要求，结合业务实际，根 据营业机构数量确定制作数量，一个网点配置（）枚业务专用章（电 子）

单选

柜员应在业务办结当日完成凭证扫描。因特殊情形不能按时完 成扫描的，需扫描的凭证应于（）日内（含业务办理当日或批次被作 废当日）完成扫描。

单选

单位存款证明书每份（）元

单选

个人存款证明书每份（）元

单选

当存款证明在有效期限内，客户需要撤销存款证明时，应向() 提出申请。

单选

合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人。

单选

运营风控系统中监测预警规则、监测预警信息、核查报告、统 计分析、系统日志等电子数据（）保存。

单选

重点账户、高风险账户、同业银行结算账户需（）对账

单选

在对账周期内，对账单发出率应为（）%

单选

纸质对账单由营业网点对账系统操作岗在每月初（）个工作日 内打印上一期对账单，加盖网点业务公章后，交给网点对账岗联系客 户对账。

单选

符合久悬户管理的账户，应通知单位自发出通知之日起（） 日 内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

单选

银行对（）未发生收付活动的单位银行结算账户，可以纳入久悬专户管理。

单选

单位向个人支付款项（）万元，且具有资金集中转入、分散转 出，跨区域交易，快进快出不留余额等一种或多种特征可疑交易的， 银行应要求存款人提供书面付款依据或相关证明文件。

单选

临时存款账户有效期最长（）年。

单选

一般存款账户是在（）以外的银行营业机构开立的。

单选

专用存款账户是对其（）用途而开立的银行结算账户。

单选

企业银行结算账户实行（）制。

单选

银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟 于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案， 并在（）个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支 机构。

单选

银行应当在（）基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便 利。

单选

银行应当建立个人银行账户简易开户（）机制，通过梳理管理制度和业务流程、分析客户投诉典型、电话暗访、现场走访、调阅开 户材料等方式，对下级分支机构服务情况开展监督检查。

单选

银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务应当遵循（）的 原则，落实个人账户实名制和客户身份识别规定。

单选

简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》 等规定审核小微企业开户证明文件后，简化辅助证明材料要求开立账 户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行（），满足 客户开户需求。 (A)

单选

银行为小微企业提供简易开户服务，后续可根据客户（）情况， 升级账户功能。

单选

企业银行结算账户开立（）日可以办理收付款业务。

单选

企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应（）向人民银行备 案。

单选

企业已被列入“严重违法失信”名单，其账户风险程度属于（）

单选

通过简易开户流程开立的新账户，不存在其他特殊情形时，其 风险程度属于（）。

单选

“假币”印章应盖在假币正面的（）位置。

单选

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴 定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的 《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币应（）。

单选

"金融机构在班里业务时发现假币，由该金融机构（）业务人员 当面予以收缴。

单选

因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以 上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕 之日起（）不准其出境，并通知移民管理机构执行(B)