单选

《中国银行股份有限公司员工违规行为追责问责管理办法(2025年修订)》所称违规行为,是指员工违反( )的行为。员工发生 ________ ,应当依照本办法受到相应的处理。( )

单选

《中国银行股份有限公司员工违规行为追责问责管理办法(2025年修订)》对员工违规行为的处理种类有:(一) ________ ,(二) ________ ,(三) ________。以上处理种类 ________ 。( )

单选

《中国银行股份有限公司员工违规行为追责问责管理办法(2025年修订)》规定的员工违规行为的行纪处分有: ______ 。( )

单选

员工受到警告、记过、记大过、降级、撤职的,应当在处分决定中写明受处分期限,处分期限自处分决定生效之日起计算。受到留用察看处分的,留用察看期限为十二或二十四个月,处分期限自留用察看期限解除之日起计算。员工受到警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看处分的,________前不得晋升职级、薪酬等级。受行纪处分当年不得获评各类先进。

单选

《中国银行股份有限公司员工违规行为追责问责管理办法(2025年修订)》称所称主动说明,是指员工在接受我行 ____ 向有关部门或上级说明问题、报告情况的,或在________ 说明调查人员 ________ 的问题。

单选

有下列情形之一的,可免予处理:(一)因________,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的;(二)违规行为轻微并及时纠正,没有造成危害后果的;(三)________实施违法违规行为,事后及时报告并积极采取补救措施,且未造成损害的;(四)________,性质、情节轻微,在检查前主动说明、报告情况,且未造成损害的;(五)有证据证明,当事人对授意、指使、强令其违规进行了抵制,且未造成损失或风险的;(六)因不可抗力造成违规的;(七)违规问题发生前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求,或主动反映、举报违规线索的;(八)严格按照我行业务创新管理程序及有关制度规定进行业务创新,由于________造成的失误或损失的;(九)在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的;(十)在共同违规行为中起次要或者辅助作用且未造成损失或风险的;(十一)其他可以免予处理的情形。

单选

员工因违规给我行造成 ________ 的, 必要时可要求其承担________ 。

单选

员工违规行为 ________ 治安案件或刑事犯罪的,应当 ________ ;涉嫌违法违纪的,应按程序将违法违纪线索移交驻中国银行纪检监察组或本级纪委。

单选

有下列行为之一的,给予 _____ ;造成不良后果的,给予降级或者撤职处分;造成严重后果的,造成严重后果的,给予 _____ 处分:(一)参与任何形式涉赌活动的;(二)明知他人赌博,仍然为其提供资金或垫付赌债的;(三)介绍他人赌博或为赌博活动提供场所的;(四)为他人从事违法、犯罪活动提供便利的;(五)参与虚拟货币交易炒作活动,经教育拒不改正的;(六)参与任何形式的网络刷单,经教育拒不改正的。( )

单选

有下列行为之一的,给予 _____ 处分:(一)吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的;(二)明知是吸毒、贩毒人员,仍然提供场地、资金的;(三)为恐怖组织提供帮助或涉嫌参与恐怖组织、恐怖活动的;(四)参与洗钱活动或为洗钱活动提供便利的;(五)组织、支持、参与卖淫、嫖娼、色情淫乱活动的。( )

单选

在经营管理活动中,索取或收受可能影响公正行使权力的回扣、礼金、礼品、有价证券、会员卡、费用等,以及违规报销或占用管理服务对象财物的,给予 ________ ;造成不良后果的,给予降级或者撤职处分;造成严重后果的,给予 ________ 。( )

单选

违反规定,参与经商或有偿中介活动的,给予 ________ ;造成严重后果的,给予 ________ 。( )

单选

未经批准,从事与我行利益有冲突的兼职职业、在与我行有业务关系单位兼职或领取报酬,违反规定从事或者参与营利性活动,或者违反规定兼任职务、领取报酬的,或将本人资质证书出借外部单位使用的;给予 ________ ;造成不良后果的,给予降级或者撤职处分;造成严重后果的,给予 ________ 。( )

单选

违反《员工守则》、《员工行为细则》和劳动纪律、工作纪律以及工作场所管理等相关规定的, 给予________ ;造成不良后果的,给予 ________ ;造成严重后果的, ________ 。( )

单选

违反《中华人民共和国治安管理处罚法》等法律法规,受到公安机关治安行政处罚的,给予 ________ ;造成严重后果的, ________ 。( )

单选

与我行客户、供应商等业务关联方存在资金往来的,给予( );造成严重后果的,给予( )。( )

单选

违规代客领取或保管存折、存单、银行卡、密码、身份证件及认证工具、有价证券、协议书、票据、印章印鉴、空白凭证等物品、资料的,给予( );造成严重后果的,给予( )。( )

单选

通过本人或他人账户过渡银行或客户资金(出借本人银行卡、账户的,视同本人操作),或利用客户账户过渡本人资金的,给予( );造成严重后果的,给予( )。( )

单选

充当资金中介、掮客,擅自为借贷双方牵线搭桥或介绍客户到担保、贷款公司等企业投资、借贷、担保的,给予 ________ ;造成不良后果的,给予降级或者撤职处分;造成严重后果的,给予 ________ 。( )

单选

不准向( )、合作机构额外收取任何费用。

单选

不准违规代客保管( )。

单选

非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的;违法所得五千元以上的,即可入罪。对于金融从业人员来说,出售或者提供( )条以上、违法所得2500元以上,即可入罪。

单选

冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额满( )即可入刑?

单选

员工发现泄密事实应当如何处理 ______ ?

单选

员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容哪些活动 ( )?

单选

未经授权或批准,员工不得以 ( ) 在公共媒体和网络上接受采访、发表意见、刊登广告、发布消息。

单选

办理业务时,员工应坚持 ( ) 原则,向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息,不得欺骗、误导客户。

单选

对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的,员工均应 ( )。

单选

员工不得利用职务或在银行工作的便利,为 ( ) 办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。

单选

员工对于在业务中知悉的一切( ) 都要予以保密,不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露,也不得利用 ( ) 谋取个人利益。

单选

员工请假应基于真实的原因和可证明的理由,不得提供虚假的材料或作出虚假的说明,否则将按 ____ 处理。

单选

员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接,对因工作交接不善而导致的后果,以下说法正确的是:_______________ 。

单选

员工应遵守社会公共秩序,尊重社会公德和当地风俗习惯,不得损害 ( ) ,避免因个人原因影响银行声誉和形象。

单选

员工违反《员工守则》将按照员工违规处理的相关规定予以处理,直至 ( ) 。

单选

员工违反员工守则的规定,给银行造成损失的,( ) 。

单选

如果上级唆使、纵容下属违反员工守则,或者上级疏于管理而未能及时发现下属违反员工守则,或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形,( )。

单选

行内员工有责任和义务自觉接受( )在信息安全防范方面的管理、监督和检查。

单选

国家秘密或我行商业秘密载体的销毁应由各机构统一组织,在国家保密行政管理部门指定的销毁单位进行,不得违规( )处置。

单选

《最高法、最高检关于办理贪污贿赂刑事案件适用若干问题的解释》第一条规定,受贿数额在( ),应当认定为刑法第383条第一款规定”数额较大“。( )

单选

同等情况下,下列哪个评级客户占用的经济资本最多?( )

单选

有效抵质押品通过降低债项的( )来降低经济资本占用?( )

单选

流动资金贷款的需求量应基于( )来确定?( )

单选

以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( )。

单选

下列贷款中不属于固定资产贷款的品种是哪项?( )

单选

就偿还银行流动资金贷款的可能性而言,贷款人最直接关心的是借款人的( )。

单选

采用受托支付的,贷款人应在核实审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件?( )

单选

客户可在“理财及代销产品信息查询系统”上查询到产品的哪些信息,包括( )

单选

客户的风险承受能力评级有效期为( )个月。

单选

高净值客户认定条件之一:个人收入在最近三年每年超过______万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过_____万元人民币,且能提供相关证明的自然人。( )

单选

高净值客户单笔认购理财不少于( )万元人民币,无须提供证明。

单选

当客户提出理财及代销产品选购需求时,大堂经理、服务专员、柜员等网点业务人员要将客户转介给有销售资格的销售人员,由销售人员在( )为客户提供投资理财服务。

单选

代销国债、实物贵金属的销售过程( )进行“双录”。

单选

对于同一房地产项目,既有住宅又有非住宅(商业用房),以住宅建筑面积占总建筑面积的比例为标准,如果达到( )或以上,则视同住宅类项目;反之,则视同商业类项目。

单选

( )是贷后管理最基础的工作。

单选

尽管借款人目前有能力偿还本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素,这些不利因素继续存在下去将会影响贷款的偿还,这类贷款属( )贷款。

单选

固定资产贷款发放和支付过程中,对于以下哪种性质的资金,贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位,并需与贷款配套使用。( )

单选

2019年7月至2021年7月期间,某支行理财经理以理财名义,挪用多名客户资金转入其控制的他行账户,用于个人期货投资,造成多名客户大额资金损失。员工该行为涉嫌( )。( )

单选

销售人员年累计培训时间应达到( )个小时。

单选

关于我行理财产品风险级别2级的产品,相关描述正确的是:( )

单选

融资客户准入风险描述不正确的是:( )

单选

不属于单位理财越权购买风险的是( )

单选

信息系统敏感信息的分类,主要包括( )。

单选

以下关于客户征信管理,表述错误的是( )

单选

尽职调查环节,应坚持以下哪项原则( )

单选

加强关联企业管理、防范过度融资的一项关键风险防控措施是( )。

单选

不良资产的直接责任人在资产的处置过程中应( )。

单选

评级跳水客户不包括以下哪类( )

单选

按揭贷款的资金应发放至( )

单选

理财产品认购期利息计算( )

单选

客户首次购买理财产品前必须在( )完成风险承受能力评估。

单选

某客户信用卡账单日为每月17日,则客户最迟还款日为 ( )。

单选

我行信用卡主卡申请人的准入年龄范围为( )

单选

对于未通过授信审批的信贷业务申请,为查询客户信用报告取得的书面授权,哪类说法不正确( )

单选

个人经营贷款限额以内(额度及单户金额)是指不超过( )

单选

信用类个人经营贷款最高限为( )万元( )

单选

下列选项中不属于我国重点培育和发展的战略性新兴产业的是( )。

单选

租赁分为( )和经营租赁,其中( )是实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁,其所有权最终可能转移,也可能不转移。

单选

企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后_C_日仍未更新身份证明文件,且未提出合理理由的,开户银行应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,中止为其办理业务。( )

单选

根据《中国银行股份有限公司客户洗钱风险评级工作指引(2023年发布)》,以下应当被划分为高风险客户的是____。( )

单选

以下哪种行为属于故意规避制裁( ):

单选

在客户尽职调查工作中,各业务部门和机构要按照( )的原则,完善实施细则,做好客户端尽职调查。正确答案:

单选

联合国安理会现行有效的制裁项目的制裁对象包括( ):

单选

基层遇到把握不准的制裁问题或投诉时,最佳做法为( )

单选

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、( )、社会性四个特征要件。

单选

非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难( )资金。

单选

非法集资的常见手段,主要包括( )。

单选

理财产品销售签约对象( )

单选

理财产品销售时,以下做法合适的是( )正确答案:

单选

对于理财业务销售人员“持证上岗”,下列做法正确的是:

单选

以下不属于误导销售的是( ):

单选

客户经理让客户购买理财产品作为发放贷款的条件之一,属于:

单选

以下属于违规代客操作的是( )。

单选

单位进行理财投资,正确的是( )。

单选

客户购买保险产品时,在被保险人不知情的情况下,哪种情况下可由投保人代替被保险人在投保单上签字。

单选

逾期后( )天内仍无法实施信用恢复的授信,应及时移交授信执行部门进行清收。

单选

根据《中国银行员工出国(境)证照管理办法》规定,员工应在因私出国(境)返回后( )内,将证照交相关保管部门集中保管。

单选

当收到外部邮件时,下列哪项步骤是正确的?( )

多选

《中国银行》员工的基本职业规范是:_______ 。

多选

员工不得从事下列哪些情形的个人投资:_________ 。 ( )

多选

员工不得组织、参与的违法犯罪活动包括:_________ 。