单选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

单选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发〔2019〕85 号，银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结 （ ）小时紧急联系人机制，设置 AB 角。

单选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85 号），为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，并向（ ）核实开户意愿，留存相关工作记录。

单选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85 号），收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，釆取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得仅凭特约商户（ ）为其提供收单服务。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，现予公布，自（ ）起施行。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以（ ）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，（ ）牵头负责反电信网络诈骗工作。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（ ），依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，（ ）应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照规定及时共享信息；

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当对（ ）开展反电信网络诈骗宣传。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构在（ ）对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，对经设区的（ ）以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录。

单选

银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（ ）罚款、

单选

对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关约谈相关负责人，根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，列为( )的重点检查对象。

单选

“断卡”行动中的“银行卡”是指（）？

单选

开卡团伙是指（）？

单选

贩卡团伙是指（）？

单选

收卡团伙是指（）？

单选

经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(卡)的单位和个人及相关组织者属于哪一类客户?

单选

反诈紧急联系人发生变动时，应在（ ）内重新进行报送。

单选

银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强（ ），建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。

单选

任何单位和个人如为他人实施电信网络诈骗活动出售、提供个人信息，将没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处（ ）以下拘留。

单选

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照（ ）等法律的规定承担民事责任。

单选

电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，造成他人损害的，依照（ ）等法律的规定承担民事责任。

单选

商业银行应当科学、审慎判断客户的异常开户情形，对拒绝开户建立（ ）机制，确保理由合理、充分，并做好解释说明。

单选

公安局反诈中心预警热线电话（ ）。

单选

本行客户风险等级批量维护交易码（ ），本行黑/灰名单查询交易码（ ），账户交易限制业务操作交易码（ ）。

单选

可疑交易甄别包括（ ）

单选

《反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、（ ）等方式，诈骗公私财物的行为。

单选

《反电信网络诈骗法》银行责任-总则规定（ ）：电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

单选

银行责任-金融治理规定: 银行业金融机构: 非银行支付机构应当对银行账户: 支付账户及支付结算服务（ ），建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。

单选

银行责任-金融治理规定:（ ）统筹建立跨银行业金融机构: 非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度。

单选

反电信网络诈骗工作有关部门: 单位的工作人员滥用职权: 玩忽职守: 徇私舞弊，或者有其他违反本法规定行为，构成犯罪的，依法追究（ ）责任。

单选

重点工作完善机制建设将（ ）理念和措施落地到网点。网点发现涉诈可疑线索，可及时引导客户或帮助客户联系当地公安机关快速出警: 排查处置。

单选

针对各地公安要求开展的特色化反电信网络诈骗相关工作，各分行在把握实质性风险的情况下，避免（）执行。各分行要加强网点培训，网点工作人员受理客户业务时应及时关注客户情绪，做好客户解释，避免矛盾升级。口各分行要严格执行舆情管理制度，加强与当地 人行: 公安: 政府宣传部门的有效沟通，争取 各方理解和支持，做好舆情处置相关工作。

单选

（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。

单选

（）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融: 电信: 网信: 市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

单选

银行业金融机构: 非银行支付机构为客户开立银行账户、 支付账户及提供支付结算服务和与客户业务关系存续期间，应当建立（）制度。

多选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85 号），单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定釆取（ ）等措施，必要时应当拒绝开户。

多选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85 号），利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及（ ）等内容

多选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85 号），应当加强对在校学生、（ ）等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识进学校、进企业、进社区、进农村等宣传活动。

多选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现（ ）协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。

多选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗宣传，普及相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的（ ）。

多选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。（ ）等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。

多选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构对监测识别的异常账户和可疑交易，应当根据风险情况，采取（ ）、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

多选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（ ）等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。

多选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的（ ）等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

多选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构对（ ）等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。

多选

银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：（ ）

多选

柜面系统网络查控交易中操作员有（ ）。

多选

为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，银行和支付机构提供转账服务时应当向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

多选

支行需以重大事项报告的方式及时汇报的信息包括（ ）

多选

办理涉案冻结资金返还业务，需审核公安机关提供以下资料（ ）

多选

下列选项中，属于交易可疑的特征是（ ）。

多选

哪些客户需要重点关注账户交易（）。

多选

对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构根据风险情况，可以采取的防范措施有（）。

多选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》是由哪四个部门联合惩戒?（ ）

多选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》中惩戒措施包括哪些?（ ）

多选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》中金融惩戒措施包括哪些?（ ）

多选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》第六条第二款“暂停惩戒对象名下银行账户”中的“银行账户”包括哪些?（ ）

多选

银行责任-金融治理规定:配合公安资金处置国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金即时（ ）和资金返还制度，明确有关条件: 程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构: 非银行支付机构应当予以配合

多选

《反电信网络诈骗法》银行责任——综合措施规定：预警劝阻。公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织（ ）等建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。

多选

（）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

多选

银行业金融机构、非银行支付机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制，情节较轻的，给予（）

多选

银行业金融机构、非银行支付机构未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，情节较轻的，给予（）

多选

银行业金融机构、非银行支付机构未履行对异常账户、 可疑交易的风险监测和相关处置义务，情节较轻的给予（）

多选

银行业金融机构、非银行支付机构未履行对异常账户、 可疑交易的风险监测和相关处置义务，情节严重的处罚有（）

多选

银行业金融机构、非银行支付机构未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，情节严重的处罚有（）

多选

银行业金融机构、非银行支付机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制，情节严重的处罚有（）