单选

轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（）

单选

员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算

单选

两人或两人以上共同违规的应（）

单选

谁承担监控操作风险有效性的最终责任？（）

单选

商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（）

单选

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（）

单选

一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。

单选

（)对本行经营活动的合规性负最终责任。

单选

（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

单选

（）是指依据法律、规则和准则等规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。

单选

（）是指对本行经营管理、业务操作的某一领域或某一类业务相关制度的组织实施进行操作性或流程性规定的规范文件。在操作规程与实施细则中，可以根据所规范内容的不同划分为业务类、管理类和信息技术类。

单选

合规负责人应定期向（）提交合规风险评估报告

单选

《商业银行合规风险管理指引》要求包括为（）的开发提供必要的合规性审核和测试。

单选

以下（）不是本行合规审查应当遵循的原则。

单选

《银行业金融机构全面风险管理指引》第二十一条要求，银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）次评估。

单选

《不良金融资产处置尽职指引》第三十六条要求，银行业金融机构应定期重估不良金融资产的实际价值，定期指（）。

单选

根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号 ），银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者（ ）。

单选

下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。

单选

以下哪项不属于审委会办公室职责（）。

单选

以下哪项不属于审委会成员部门职责（）。

单选

发生（）以上案件或重大案件的，除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

单选

根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9 号），对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以（ ）代替法律制裁。

单选

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在（ ）实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。

单选

（）是指邮储银行各级机构（含邮政代理金融网点，简称各级机构，下同）及员工（含邮政代理金融从业人员，简称员工，下同）独立实施或参与实施的，侵犯各级机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

单选

（）是指邮储银行各级机构以外的单位、人员，直接利用邮储银行产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯邮储银行或客户合法权益，或在各级机构场所内，以暴力等方式危害各级机构场所安全及员工、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

单选

根据《反洗钱法》涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（ ）依照有关法律的规定办理。

单选

个人金融信息里面包括（ ）、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定个人某些情况的信息。

单选

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

单选

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（ ）

单选

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，（）应当提交可疑交易报告。

单选

我行大额交易和可疑交易报告遵循以（）为基本单位监测、分析、报送的原则。

单选

大额交易报告应在大额交易发生之日起（）个工作日内，由总行通过系统以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。

单选

依据《中华人民共和国民法典》规定，（）的民事权利能力一律平等。

单选

根据《中华人民共和国广告法》（主席令第16号）规定，在互联网页面以弹出等形式发布的广告，应当显著标明（ ），确保一键关闭。

单选

根据《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号），消费者权益保护内部考核应至少以（ ）为一个考核期。

单选

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号），消费者金融信息的处理包括消费者金融信息的（）等。

单选

根据《中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知》（银保监发〔2019〕29号），银行保险机构营业网点受到（ ）人以上围堵、冲击，或者连续一周受到（ ）人以上围堵、冲击应当向银保监会报告信息。

单选

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号），银行、支付机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专题培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员、基层业务人员及新入职人员。

单选

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）,银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

单选

根据《中国邮政储蓄银行消费投诉管理办法（2020年版）》（邮银制〔2020〕127号）,我行（）为消费投诉处理和核查单位，负责消费投诉的调查处理、产品与服务改进及投诉责任认定。

单选

根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护审查管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕205号），我行审查是否存在夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，属于（）审查要点。

单选

员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起（ ）个工作日内向其隶属机构内控合规部门申请复查。内部合规部门应自受理之日起（ ）个工作日内做出复查决定。

单选

“压力测试”中的（）是根据方案选择的情景，评估重度、中度、轻度压力情况下发生损失的严重程度，评估的损失应包括财务影响及非财务影响

单选

员工违规受到记大过处分，处理影响期限（），处理影响期限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先。

单选

给予警告处分的，减发不少于( )个月平均绩效收入。

单选

以下哪个不是案件处置的流程

单选

对于符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应由案发机构于报送突发事件信息后（ ）报送案件确认报告

单选

召开员工违规行为审理委员会会议，需（）及以上具有表决权人员出席

单选

原则上内外部检查发现问题整改完成时限不超过（ ）。

单选

整改意见书接收机构对问题存在异议的，应在整改意见书下发之日起（ ）内申请复议。

单选

业内案件处置一年要组织（ ）次应急演练

单选

（ ）对合规风险承担首要责任。

单选

（ ）是案防制度制定和执行的第一责任人，对案防工作承担主要管理责任。

单选

下面哪些不是商业银行内控管理职能部门职责？

单选

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（ ）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

单选

银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，支持对从业人员行为开展( )监测。

单选

银行业金融机构从业人员行为管理应以( )为本，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。

单选

相关风险的（）、一级支行和二级支行、代理金融机构是第一道防线，承担风险防控的首要责任。

单选

操作风险事件及损失数据管理应遵循（）、及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则

单选

操作风险管理程序不包含（）

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内部控制是指本行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

单选

依据《中国邮政储蓄银行业内案件处置操作规程（2021年版）》规定，案件调查工作应于报送案件确认报告后（）个工作日内启动。案件调查原则上应通过现场调查方式开展，特殊情况可通过非现场调查方式开展。

单选

依据《中国邮政储蓄银行业内案件处置操作规程（2021年版）》规定，案发机构应根据调查组发现的问题，结合自查情况，在案件确认后（ ）个月内将案件调查报告逐级报送至总行，并向属地银保监部门报送。不能按期报送的，应书面说明延期理由。

单选

依据《中国邮政储蓄银行业内案件处置操作规程（2021年版）》规定，案件问责原则上应在案件确认后（）个月内完成。

单选

依照《商业银行大额风险暴露管理办法》规定，商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

单选

依照《中国邮政储蓄银行合规政策 （2021年修订版）》内容，()是指本行因未能遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。

单选

依照《中国邮政储蓄银行内部控制评价办法（2020年修订版）》规定，（）是本行内控评价工作的决策机构，

单选

依照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》的规定，应当给予撤职以下多个相同处理的，应在一个处理影响期以上、多个处理影响期之和以下确定处理影响期，但最长不得超过（）个月。

单选

试行制度最长可试行（）年。

单选

行长因休假、出差、培训等事由临时不在岗，不能行使职权的，由( )临时授权本级行该岗位以外的其他高级管理人员行使职权。

单选

合同商务性条款的完整性、妥当性、合同与制度的衔接一致性由（）负责。

单选

根据《中国邮政储蓄银行金融消费者投诉管理系统操作规程（2020年版）》（邮银制〔2020〕10号），“金融消费者投诉管理系统”操作人员应保证系统录入信息的真实性、完整性、准确性和及时性，（）对录入数据的质量负最终责任。

单选

根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕87号）规定,对于无须留存、归档的客户信息档案，正确做法是（）。

单选

3.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于( )年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

单选

根据《中国邮政储蓄银行金融知识宣传教育工作管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕242号）中规定，各级机构应按照监管要求、结合行内实际，每（ ）开展自主宣传教育活动。

单选

《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》所称金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的（）

单选

银行、支付机构应当每年至少开展( )次金融消费者权益保护专题培训。

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2021年修订版）》的规定，制度应根据外部监管规定及本行业务发展和管理需要及时制定、修订或废止，各类制度之间应相互衔接，避免相互冲突。这遵循什么原则？

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2021年修订版）》的规定，以下哪一类不属于制度效力等级？

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2021年修订版）》的规定，制度废止方式为哪一种？

单选

依据《中国邮政储蓄银行操作风险管理办法（2019年版）》的规定，以下那项不是我行操作风险管理应遵循的原则？

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2021年修订版）》的规定，以下哪项不是制度。

单选

依据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》的规定，事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（ ）个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。

单选

依据《中国邮政储蓄银行案防工作办法（2020年修订版）》的规定，各级机构行长与行内各部门及下级机构主要负责人签订案防责任书，案防责任书至少（ ）签订一次。

单选

依据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》的规定，案件风险事件自报送之日起超过（ ）仍不能确认为案件的，应予以撤销。

单选

以下不属于各级机构高级管理层风险管理委员会工作职责的是（ ）。

单选

尽职检查按检查内容分为综合检查和（ ）。

单选

网点合规风险等级评价，是指对邮储银行自营及代理网点的经营管理、( )、问题整改等情况进行非现场评估和分析的系统性活动。

单选

网点风险等级评级共设（ ）个等级

单选

我行可疑交易报告分为日常可疑交易报告和（）可疑交易报告。

单选

各级机构应当遵循“风险为本”和（）原则，在报送可疑交易报告后，对可疑交易所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施。

单选

问题整改工作职责单位不包括（）。

单选

（）承担整改工作的首要责任。

单选

商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整，是指商业银行内部控制的（）基本原则

单选

（）负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。

单选

甲公司将同一办公大楼分别抵押给了A银行与B银行，但均未办理抵押登记。关于清偿顺序，下列说法正确的是（ ）。

单选

根据《银行业消费者权益保护工作指引》（银监发〔2013〕38号）规定，（ ）是实施银行业消费者权益保护工作的主体。

单选

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括( )和声誉风险。

单选

董事会将操作风险作为我行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（一）制定与我行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，保障全行的操作风险管理决策体系的有效性；（三）要求高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制缓释操作风险和（）。

单选

高级管理层履行董事会批准的操作风险管理战略、政策、办法及体系，主要职责包括：（一）负责操作风险的日常管理，对董事会负最终责任；（二）全面掌握我行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；（三）明确界定各单位的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各单位切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行和（）。